Skąd pochodzi ten podział
Klasyczny podział 60% akcji i 40% obligacji od dziesięcioleci uchodzi za punkt odniesienia dla zrównoważonych portfeli. Tutaj z akcjami globalnymi i obligacjami skarbowymi strefy euro.
Skład
| ETF | Klasa aktywów | Udział |
|---|---|---|
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)IE00B0M62Q58 | Akcje | 60 % |
| Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1CLU0290355717 | Obligacje | 40 % |
Wskaźniki według okresu
Kroczące do 30 paź 2026: za każdym razem ostatnie lata, ostatnia kolumna od pierwszego wspólnego kursu wszystkich ETF 2 sty 2008. Przed podatkiem według standardu Community-Backtests, pod spodem stopa zwrotu po niemieckim podatku.
| Wskaźnik | Lata: 1 | Lata: 3 | Lata: 5 | Lata: 10 | Od 2008 |
|---|---|---|---|---|---|
| CAGR | +8,11 % | +12,80 % | +5,55 % | +7,28 % | +6,81 % |
| Zmienność | 7,60 % | 8,33 % | 9,14 % | 9,42 % | 10,56 % |
| Maksymalne obsunięcie | -4,84 % | -13,47 % | -16,00 % | -21,54 % | -26,85 % |
| Czas trwania obsunięcia | Dni: 37 | Dni: 165 | Dni: 577 | Dni: 577 | Dni: 577 |
| Wskaźnik Sharpe’a | 1,07 | 1,49 | 0,64 | 0,79 | 0,68 |
| Wskaźnik Sortino | 1,67 | 2,18 | 0,89 | 1,08 | 0,94 |
| Wskaźnik Calmara | 1,68 | 0,95 | 0,35 | 0,34 | 0,25 |
| Ulcer Index | 1,33 | 2,68 | 6,91 | 5,63 | 6,50 |
| CAGR po podatku | +6,40 % | +10,53 % | +4,34 % | +6,07 % | +5,89 % |
Stopa zwrotu w roku kalendarzowym
Przed podatkiem, od ostatniego kursu poprzedniego roku do ostatniego kursu danego roku.
| Rok | Stopa zwrotu |
|---|---|
| 2025 | +4,90 % |
| 2024 | +15,91 % |
| 2023 | +14,63 % |
| 2022 | -15,67 % |
| 2021 | +17,99 % |
| 2020 | +4,79 % |
| 2019 | +21,14 % |
| 2018 | -2,80 % |
| 2017 | +4,44 % |
| 2016 | +7,64 % |
| 2015 | +6,93 % |
| 2014 | +17,25 % |
| 2013 | +13,59 % |
| 2012 | +11,77 % |
| 2011 | -0,74 % |
| 2010 | +11,77 % |
| 2009 | +16,99 % |
Zmiana wartości 10 000 €
Koniec miesiąca po końcu miesiąca, przed podatkiem, z reinwestowanymi wypłatami.
Jak liczymy
Składniki: ETF dostępne już w każdej Watchlist — te same kursy co w Community-Backtests, aktualizowane każdej nocy, w euro. Każdy podział możesz przeliczyć w backteście z tymi samymi papierami wartościowymi.
Przed podatkiem: wartość początkowa 10 000 €, bez kosztów i podatków, wypłaty reinwestowane, w pierwszym dniu sesyjnym każdego roku powrót do docelowego podziału. Stopa wolna od ryzyka dla Sharpe’a i Sortino: 0 %.
Po podatku: te same obliczenia z 100 000 € i niemieckim podatkiem zryczałtowanym 26,38 % bez podatku kościelnego, częściowym zwolnieniem dla każdego ETF, kwotą wolną 1000 €, ryczałtem zaliczkowym i podatkiem od zysków przy rebalansowaniu; na koniec okresu wszystko jest sprzedawane. Zyski ze złota są opodatkowane jak zyski kapitałowe — w przypadku Xetra-Gold byłyby wolne od podatku po roku, więc wynik po podatku jest tam raczej zaniżony.
Wszystkie portfele kończą się w ostatnim dniu sesyjnym poprzedniego miesiąca i są przeliczane co miesiąc.
Opisowo, bez rekomendacji: strona pokazuje, jak znane podziały rozwinęłyby się w przeszłości. Który pasuje do ciebie, zależy od twoich celów i twojej sytuacji.
Obliczono 2 lis 2026