Skąd pochodzi ten podział
Najprostsza droga do globalnego portfela akcji: jeden ETF na MSCI World ze spółkami z 23 krajów rozwiniętych. Rynki wschodzące nie są w nim uwzględnione.
Skład
| ETF | Klasa aktywów | Udział |
|---|---|---|
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)IE00B0M62Q58 | Akcje | 100 % |
Wskaźniki według okresu
Kroczące do 30 paź 2026: za każdym razem ostatnie lata, ostatnia kolumna od pierwszego wspólnego kursu wszystkich ETF 2 sty 2008. Przed podatkiem według standardu Community-Backtests, pod spodem stopa zwrotu po niemieckim podatku.
| Wskaźnik | Lata: 1 | Lata: 3 | Lata: 5 | Lata: 10 | Od 2008 |
|---|---|---|---|---|---|
| CAGR | +15,50 % | +19,76 % | +10,85 % | +12,33 % | +9,37 % |
| Zmienność | 10,78 % | 13,06 % | 14,08 % | 15,02 % | 17,97 % |
| Maksymalne obsunięcie | -6,68 % | -21,67 % | -21,67 % | -33,63 % | -47,23 % |
| Czas trwania obsunięcia | Dni: 62 | Dni: 159 | Dni: 495 | Dni: 495 | Dni: 1071 |
| Wskaźnik Sharpe’a | 1,40 | 1,45 | 0,80 | 0,85 | 0,59 |
| Wskaźnik Sortino | 2,17 | 2,07 | 1,12 | 1,17 | 0,82 |
| Wskaźnik Calmara | 2,32 | 0,91 | 0,50 | 0,37 | 0,20 |
| Ulcer Index | 1,80 | 4,27 | 6,13 | 6,23 | 11,19 |
| CAGR po podatku | +12,94 % | +16,80 % | +9,34 % | +10,89 % | +8,42 % |
Stopa zwrotu w roku kalendarzowym
Przed podatkiem, od ostatniego kursu poprzedniego roku do ostatniego kursu danego roku.
| Rok | Stopa zwrotu |
|---|---|
| 2025 | +7,60 % |
| 2024 | +25,51 % |
| 2023 | +19,91 % |
| 2022 | -13,87 % |
| 2021 | +32,20 % |
| 2020 | +4,89 % |
| 2019 | +30,88 % |
| 2018 | -5,27 % |
| 2017 | +7,45 % |
| 2016 | +10,59 % |
| 2015 | +10,58 % |
| 2014 | +20,06 % |
| 2013 | +21,76 % |
| 2012 | +12,39 % |
| 2011 | -3,37 % |
| 2010 | +19,04 % |
| 2009 | +26,84 % |
Zmiana wartości 10 000 €
Koniec miesiąca po końcu miesiąca, przed podatkiem, z reinwestowanymi wypłatami.
Jak liczymy
Składniki: ETF dostępne już w każdej Watchlist — te same kursy co w Community-Backtests, aktualizowane każdej nocy, w euro. Każdy podział możesz przeliczyć w backteście z tymi samymi papierami wartościowymi.
Przed podatkiem: wartość początkowa 10 000 €, bez kosztów i podatków, wypłaty reinwestowane, w pierwszym dniu sesyjnym każdego roku powrót do docelowego podziału. Stopa wolna od ryzyka dla Sharpe’a i Sortino: 0 %.
Po podatku: te same obliczenia z 100 000 € i niemieckim podatkiem zryczałtowanym 26,38 % bez podatku kościelnego, częściowym zwolnieniem dla każdego ETF, kwotą wolną 1000 €, ryczałtem zaliczkowym i podatkiem od zysków przy rebalansowaniu; na koniec okresu wszystko jest sprzedawane. Zyski ze złota są opodatkowane jak zyski kapitałowe — w przypadku Xetra-Gold byłyby wolne od podatku po roku, więc wynik po podatku jest tam raczej zaniżony.
Wszystkie portfele kończą się w ostatnim dniu sesyjnym poprzedniego miesiąca i są przeliczane co miesiąc.
Opisowo, bez rekomendacji: strona pokazuje, jak znane podziały rozwinęłyby się w przeszłości. Który pasuje do ciebie, zależy od twoich celów i twojej sytuacji.
Obliczono 2 lis 2026