Oprogramowanie do backtestów dla doradców finansowych: przelicz własne portfele każdego klienta
Backtesty, plany wypłat i symulacje Monte Carlo w osobnym koncie dla każdego klienta, razem ze współpracownikami w jednym koncie i z raportami w twoim stylu. Doradztwo pozostaje po twojej stronie.
- Darmowe konto z kredytami powitalnymi
- Powierzenie przetwarzania zgodnie z RODO
- Hosting w UE · RODO
Co dostajesz dla swoich klientów
Jedno konto na klienta
Każdy klient dostaje własne konto z własnym logowaniem, a dane pozostają rozdzielone dla każdego klienta. Przełączasz się do niego bez hasła i z powrotem.
Raporty w twoim stylu
Wyniki jako PDF z twoim logo, twoim kolorem akcentu i nazwą twojej firmy w stopce.
Wszyscy klienci na jednej stronie
Przegląd pokazuje wszystkie konta klientów i to, ile zestawów do backtestu, wyników backtestów i portfeli ma każde z nich.
Co liczysz dla klientów
Te same narzędzia co na własnym koncie, dla każdego klienta z jego papierami wartościowymi, kapitałem początkowym i ustawieniami podatkowymi.
Backtest portfela
Każdy podział papierów wartościowych klienta na prawdziwych kursach, po prowizjach i z mechaniką podatkową 8 krajów.
Więcej o backtesterze portfelaPlan wypłat
Czy portfel udźwignąłby planowane wypłaty — z buforem płynności, w backteście i w 10 000 przebiegów Monte Carlo.
Więcej o planie wypłatSymulacja Monte Carlo
Jak bardzo majątek rozproszyłby się na przestrzeni lat i w ilu przebiegach cel zostałby osiągnięty.
Więcej o symulacji Monte Carlo
Razem w jednym koncie
Współpracownicy pracują w tym samym koncie. Razem korzystacie z udostępnionych folderów papierów wartościowych, przesłanych plików z kursami i danych podstawowych prowadzonych dla konta.
Zestawy do backtestu, wyniki backtestów i portfele pozostają u osoby, która je tworzy. Paperball aktualizuje zapisane portfele o nowe kursy — jednym kliknięciem albo automatycznie dla każdej listy.
Studium przypadku: co raport pokazuje dla klienta
Fikcyjny klient ma 55 lat i chce przestać pracować w wieku 65 lat. Zainwestował 150 000 €, do tego czasu oszczędza 1000 € miesięcznie, a potem chce wypłacać 2000 € miesięcznie, aż skończy 95 lat. W jego koncie klienta przeliczasz to metodą Monte Carlo i przekazujesz mu wynik jako PDF w twoim stylu.
Jego dane
- Kapitał początkowy
- 150 000 €
- Rata oszczędności
- 1000 € miesięcznie
- Lata z planem oszczędzania
- 10
- Wypłata
- 2000 € miesięcznie
- Okres obliczeń w latach
- 40
- Miks inwestycyjny
- 70 % akcji, 30 % obligacji
- Inflacja
- Z historii notowań, dla każdego przebiegu
- Podatki
- Liczone z podatkami
Co zawiera raport
- ZałożeniaJego dane, a do tego historia kursów, liczba przebiegów i metoda obliczeń.
- WynikJedno zdanie w trybie przypuszczającym: w ilu z 10 000 przebiegów jego pieniądze wystarczyłyby do końca — żadna prognoza.
- Majątek na końcuDolna granica, środkowy przebieg i górna granica, w dzisiejszej sile nabywczej i nominalnie.
- Możliwe przebiegiWachlarz przebiegów przez wszystkie lata jako wykres.
- Ile dałoby się wypłacać?Największa stała kwota, która wystarczyłaby w 9 na 10 przebiegów — i to samo pytanie dla mniejszej liczby przebiegów.
- Testy warunków skrajnychTe same przebiegi, gdyby kryzys taki jak kryzys finansowy nastąpił zaraz na początku wypłat, w swojej rzeczywistej kolejności.
- Rok po roku: przebieg ze środkowym majątkiem na końcuWpłaty, wypłaty, podatki i majątek w każdym roku.
Na górze twoje logo, na dole nazwa twojej firmy w stopce, a na końcu informacja, że wyniki z przeszłości nie są wiarygodną wskazówką co do przyszłych.
Klient i jego dane są fikcyjne. Liczb wyniku celowo tu nie ma: Paperball oblicza je dopiero na podstawie miksu inwestycyjnego i kursów — dla twojego klienta na podstawie jego danych.
Pytania doradców
Czy klienci widzą dane innych klientów?
Nie. Każde konto klienta jest osobnym kontem z własnym logowaniem, a baza danych rozdziela dane dla każdego konta. Między kontami przełączasz się tylko ty jako doradca.
Co udostępniam współpracownikom?
W koncie dzielicie się udostępnionymi folderami papierów wartościowych, przesłanymi plikami z kursami i danymi podstawowymi prowadzonymi dla konta. Zestawy do backtestu, wyniki backtestów i portfele należą do osoby, która je tworzy. Kredyty na backtesty, Monte Carlo i aktualizacje pochodzą ze wspólnej puli konta: właściciel decyduje, czy wszyscy korzystają z jednej puli, w razie potrzeby z limitem na osobę, czy każdy dostaje stały udział.
Czy mogę używać własnych danych kursowych?
Tak. Papiery wartościowe dodajesz po ISIN lub symbolu, a pliki z kursami przesyłasz dla siebie albo dla całego konta — wtedy wszyscy w koncie liczą na ich podstawie.
Gdzie przechowywane są dane moich klientów?
Aplikacja i baza danych działają w centrum danych w Lipsku, a zaszyfrowane kopie zapasowe są przechowywane w Amsterdamie. Umowę powierzenia przetwarzania zgodnie z art. 28 RODO znajdziesz w stopce każdej strony; strona o Paperball Finance wymienia każdą zaangażowaną usługę.
Czy Paperball zastępuje moje doradztwo?
Nie. Paperball analizuje historyczne kursy i nie rekomenduje żadnej inwestycji. Doradztwo i wszystkie związane z nim obowiązki pozostają po twojej stronie.
Ile kosztuje Paperball dla doradców?
Konta klientów, miejsca dla współpracowników i raporty z własnym logo są w planach dla kont, miesięcznie lub rocznie, w cenach końcowych z VAT — wszystkie ceny w jednym miejscu.
Wypróbuj na własnych liczbach
Zacznij za darmo, z kredytami powitalnymi i swobodnym wyborem spośród ponad 80 000 papierów. Konta klientów i miejsca dla współpracowników przychodzą z planem dla kont.