Backtestprogram for finansielle rådgivere: regn på egne porteføljer for hver klient
Backtester, uttaksplaner og Monte Carlo-simuleringer i en egen klientkonto per klient, sammen med kolleger i én felles konto og med rapporter i ditt design. Rådgivningen blir hos deg.
- Gratis konto med startkreditter
- Databehandleravtale etter GDPR
- Hosting i EU · GDPR
Dette får du for klientene dine
Én klientkonto per klient
Hver klient får en egen klientkonto med egen innlogging, og dataene holdes adskilt per klient. Du bytter inn uten passord og tilbake igjen.
Rapporter i ditt design
Resultater som PDF med logoen din, aksentfargen din og firmanavnet ditt i bunnteksten.
Alle klienter på én side
En oversikt viser alle klientkontoer og hvor mange backtestsett, backtestresultater og porteføljer hver av dem har.
Dette regner du på for klienter
De samme verktøyene som i din egen konto, per klient med klientens verdipapirer, startkapital og skatteinnstillinger.
Porteføljebacktest
Hver fordeling av en klients verdipapirer med ekte kurser, etter kurtasje og med skattemekanikken i 8 land.
Mer om porteføljebacktesterenUttaksplan
Om porteføljen ville ha båret de planlagte uttakene — med likviditetsbuffer, i backtesten og i 10 000 Monte Carlo-forløp.
Mer om uttaksplanenMonte Carlo-simulering
Hvor mye formuen ville ha spredt seg over årene, og i hvor mange forløp et mål ville ha blitt nådd.
Mer om Monte Carlo-simuleringen
Sammen i én konto
Kolleger jobber i samme konto. Sammen bruker dere verdipapirmappene dere deler, opplastede kursfiler og grunndata dere vedlikeholder for kontoen.
Backtestsett, backtestresultater og porteføljer blir hos personen som oppretter dem. Paperball oppdaterer lagrede porteføljer med nye kurser — med ett klikk eller automatisk per liste.
Caseeksempel: hva rapporten viser for en klient
En oppdiktet klient er 55 og vil slutte å jobbe når han er 65. Han har 150 000 € investert, sparer 1 000 € i måneden fram til da og vil deretter ta ut 2 000 € i måneden til han er 95. I klientkontoen hans regner du gjennom dette med Monte Carlo og gir ham resultatet som PDF i ditt design.
Opplysningene hans
- Startkapital
- 150 000 €
- Sparebeløp
- 1 000 € per måned
- År med spareplan
- 10
- Uttak
- 2 000 € per måned
- Beregningens lengde i år
- 40
- Investeringsmiks
- 70 % aksjer, 30 % obligasjoner
- Inflasjon
- Fra kurshistorikken, per forløp
- Skatt
- Beregnet med skatt
Hva rapporten inneholder
- ForutsetningerOpplysningene hans, i tillegg kurshistorikken, antall forløp og beregningsmåten.
- ResultatÉn setning i betinget form: i hvor mange av de 10 000 forløpene pengene hans ville ha holdt til slutten — ingen prognose.
- Formue ved sluttenNedre grense, midterste forløp og øvre grense, i dagens kjøpekraft og nominelt.
- Mulige forløpViften av forløp over alle år som diagram.
- Hvor mye kunne du ha tatt ut?Det største faste beløpet som ville ha holdt i 9 av 10 forløp — og det samme spørsmålet for færre forløp.
- StresstesterDe samme forløpene hvis en krise som finanskrisen kom rett ved starten av uttakene, i sin virkelige rekkefølge.
- År for år: forløpet med den midterste formuen ved sluttenInnskudd, uttak, skatter og formue for hvert år.
Øverst logoen din, nederst firmanavnet ditt i bunnteksten og til slutt merknaden om at tidligere resultater ikke er en pålitelig indikator på fremtidige.
Klienten og opplysningene hans er oppdiktet. Tallene i resultatet står bevisst ikke her: Paperball regner dem først ut med investeringsmiksen og kursene — for din klient med hans.
Spørsmål fra rådgivere
Ser klienter andre klienters data?
Nei. Hver klientkonto er en egen konto med egen innlogging, og databasen holder dataene adskilt per konto. Bare du som rådgiver bytter mellom kontoene.
Hva deler jeg med kolleger?
I kontoen deler dere frigitte verdipapirmapper, opplastede kursfiler og grunndata som vedlikeholdes for kontoen. Backtestsett, backtestresultater og porteføljer tilhører personen som oppretter dem. Kredittene for backtester, Monte Carlo og oppdateringer kommer fra kontoens felles saldo: Eieren bestemmer om alle trekker fra én pott, ved behov med et tak per person, eller om hver person får en fast andel.
Kan jeg bruke egne kursdata?
Ja. Verdipapirer legger du til med ISIN eller ticker, og kursfiler laster du opp for deg selv eller for hele kontoen — da regner alle i kontoen med dem.
Hvor lagres dataene til klientene mine?
Applikasjonen og databasen kjører i et datasenter i Leipzig, og krypterte sikkerhetskopier lagres i Amsterdam. En databehandleravtale etter art. 28 GDPR finner du nederst på hver side; siden om Paperball Finance nevner hver tjeneste som er involvert.
Erstatter Paperball rådgivningen min?
Nei. Paperball analyserer historiske kurser og anbefaler ingen investeringer. Rådgivningen og alle plikter som følger med den, blir hos deg.
Hva koster Paperball for rådgivere?
Klientkontoer, plasser for kolleger og rapporter med egen logo følger med abonnementene for kontoer, månedlig eller årlig, som sluttpriser inkludert mva. — alle priser samlet.
Prøv med dine egne tall
Start gratis, med startkreditter og fritt valg blant over 80 000 verdipapirer. Klientkontoer og plasser for kolleger kommer med et abonnement for kontoer.