Software de backtest para consultores financeiros: calcula carteiras próprias para cada cliente
Backtests, planos de levantamentos e simulações de Monte Carlo numa conta separada por cliente, com os teus colegas numa mesma conta e com relatórios com o teu design. O aconselhamento continua a ser teu.
- Conta gratuita com créditos de boas-vindas
- Subcontratação conforme o RGPD
- Alojamento na UE · RGPD
O que recebes para os teus clientes
Uma conta por cliente
Cada cliente recebe a sua própria conta com o seu próprio início de sessão, e os dados ficam separados por cliente. Entras sem palavra-passe e voltas da mesma forma.
Relatórios com o teu design
Resultados em PDF com o teu logótipo, a tua cor de destaque e o nome da tua empresa no rodapé.
Todos os clientes numa página
Um resumo mostra todas as contas de cliente e quantos conjuntos de backtest, resultados de backtest e carteiras cada uma tem.
O que calculas para os clientes
As mesmas ferramentas que na tua própria conta, por cliente com os seus títulos, o seu capital inicial e as suas definições fiscais.
Backtest de carteiras
Cada repartição dos títulos de um cliente com cotações reais, depois de comissões e com a mecânica fiscal de 8 países.
Mais sobre o backtester de carteirasPlano de levantamentos
Se a carteira teria suportado os levantamentos previstos — com reserva de liquidez, no backtest e em 10 000 trajetórias de Monte Carlo.
Mais sobre o plano de levantamentosSimulação de Monte Carlo
Quanto o património se teria dispersado ao longo dos anos e em quantas trajetórias um objetivo teria sido atingido.
Mais sobre a simulação de Monte Carlo
Juntos numa conta
Os teus colegas trabalham na mesma conta. Juntos usam as pastas de títulos que partilham, os ficheiros de cotações carregados e os dados de base que mantêm para a conta.
Os conjuntos de backtest, os resultados de backtest e as carteiras ficam com a pessoa que os cria. O Paperball atualiza as carteiras guardadas com novas cotações — com um clique ou automaticamente por lista.
Caso prático: o que o relatório mostra para um cliente
Um cliente fictício tem 55 anos e quer deixar de trabalhar aos 65. Tem 150 000 € investidos, poupa 1000 € por mês até lá e depois quer levantar 2000 € por mês até aos 95 anos. Na conta de cliente dele fazes o cálculo com Monte Carlo e entregas-lhe o resultado em PDF com o teu design.
Os seus dados
- Capital inicial
- 150 000 €
- Poupança periódica
- 1000 € por mês
- Anos com plano de poupança
- 10
- Levantamento
- 2000 € por mês
- Duração do cálculo em anos
- 40
- Mix de investimentos
- 70 % ações, 30 % obrigações
- Inflação
- Do histórico, por trajetória
- Impostos
- Calculado com impostos
O que o relatório contém
- PressupostosOs seus dados, mais o histórico de cotações, o número de trajetórias e o método de cálculo.
- ResultadoUma frase no condicional: em quantas das 10 000 trajetórias o seu dinheiro teria chegado até ao fim — nenhuma previsão.
- Património no fimLimite inferior, trajetória mediana e limite superior, em poder de compra atual e em termos nominais.
- Trajetórias possíveisO leque de trajetórias ao longo de todos os anos, em gráfico.
- Quanto terias podido levantar?O maior montante fixo que teria chegado em 9 de cada 10 trajetórias — e a mesma pergunta para menos trajetórias.
- Testes de stressAs mesmas trajetórias se uma crise como a crise financeira chegasse logo no início dos levantamentos, na sua ordem real.
- Ano a ano: a trajetória com o património final medianoEntregas, levantamentos, impostos e património de cada ano.
Em cima o teu logótipo, em baixo o nome da tua empresa no rodapé e, no fim, a indicação de que resultados passados não são um indicador fiável de resultados futuros.
O cliente e os seus dados são fictícios. Os números do resultado não aparecem aqui de propósito: o Paperball só os calcula com o mix de investimentos e as cotações — para o teu cliente, com os dele.
Perguntas de consultores
Os clientes veem os dados de outros clientes?
Não. Cada conta de cliente é uma conta própria com o seu próprio início de sessão, e a base de dados separa os dados por conta. Só tu, como consultor, alternas entre as contas.
O que partilho com os meus colegas?
Na conta partilham as pastas de títulos libertadas, os ficheiros de cotações carregados e os dados de base mantidos para a conta. Os conjuntos de backtest, os resultados de backtest e as carteiras pertencem à pessoa que os cria. Os créditos para backtests, Monte Carlo e atualizações vêm de um saldo comum da conta: o titular decide se todos usam um único fundo, se quiser com um limite por pessoa, ou se cada pessoa recebe uma parte fixa.
Posso usar os meus próprios dados de cotações?
Sim. Adicionas títulos por ISIN ou símbolo e carregas ficheiros de cotações para ti ou para toda a conta — e então todos na conta calculam com eles.
Onde ficam os dados dos meus clientes?
A aplicação e a base de dados funcionam num centro de dados em Leipzig, e as cópias de segurança cifradas ficam em Amesterdão. Encontras um contrato de subcontratação conforme o art. 28.º do RGPD no rodapé de cada página; a página sobre o Paperball Finance indica cada serviço envolvido.
O Paperball substitui o meu aconselhamento?
Não. O Paperball analisa cotações históricas e não recomenda nenhum investimento. O aconselhamento e todas as obrigações associadas continuam a ser teus.
Quanto custa o Paperball para consultores?
Contas de cliente, lugares para colegas e relatórios com o teu logótipo vêm com os planos para contas, mensais ou anuais, como preços finais com IVA incluído — todos os preços num relance.
Experimenta com os teus próprios números
Começa grátis, com créditos de boas-vindas e livre escolha entre mais de 80 000 títulos. Contas de cliente e lugares para colegas chegam com um plano para contas.