Backtest-Software für Finanzberater: Rechne für jeden Mandanten eigene Portfolios durch
Backtests, Entnahmepläne und Monte-Carlo-Simulationen in einem getrennten Konto je Mandant, gemeinsam mit Kolleginnen und Kollegen in einem Account und mit Berichten in deinem Design. Die Beratung bleibt bei dir.
- Kostenloses Konto mit Startguthaben
- Auftragsverarbeitung nach DSGVO
- Hosting in der EU · DSGVO
Was du für deine Mandanten bekommst
Ein Konto je Mandant
Jeder Mandant bekommt ein eigenes Konto mit eigener Anmeldung, die Daten bleiben je Mandant getrennt. Du wechselst ohne Passwort hinein und wieder zurück.
Berichte in deinem Design
Ergebnisse als PDF mit deinem Logo, deiner Akzentfarbe und deinem Firmennamen in der Fußzeile.
Alle Mandanten auf einer Seite
Eine Übersicht zeigt alle Mandantenkonten und wie viele Backtest-Sets, Backtest-Ergebnisse und Portfolios jedes hat.
Was du für Mandanten rechnest
Dieselben Werkzeuge wie im eigenen Konto, je Mandant mit seinen Wertpapieren, seinem Startkapital und seinen Steuer-Einstellungen.
Portfolio-Backtest
Jede Aufteilung der Wertpapiere eines Mandanten mit echten Kursen, nach Ordergebühren und mit der Steuer-Mechanik von 8 Ländern.
Mehr zum Portfolio-BacktesterEntnahmeplan
Ob das Depot die geplanten Entnahmen getragen hätte — mit Liquiditätspuffer, im Backtest und in 10.000 Monte-Carlo-Verläufen.
Mehr zum EntnahmeplanMonte-Carlo-Simulation
Wie weit das Vermögen über die Jahre gestreut hätte und in wie vielen Verläufen ein Ziel erreicht worden wäre.
Mehr zur Monte-Carlo-Simulation
Gemeinsam im Account
Kolleginnen und Kollegen arbeiten im selben Account. Gemeinsam nutzt ihr die Wertpapier-Ordner, die ihr freigebt, hochgeladene Kursdateien und Stammdaten, die ihr für den Account pflegt.
Backtest-Sets, Backtest-Ergebnisse und Portfolios bleiben bei der Person, die sie anlegt. Gespeicherte Portfolios schreibt Paperball mit neuen Kursen fort — per Knopf oder je Liste automatisch.
Fallbeispiel: Was der Bericht für einen Mandanten zeigt
Ein erfundener Mandant ist 55 und will mit 65 aufhören zu arbeiten. Er hat 150.000 € angelegt, spart bis dahin 1.000 € im Monat und will danach 2.000 € im Monat entnehmen, bis er 95 ist. In seinem Mandantenkonto rechnest du das mit Monte Carlo durch und gibst ihm das Ergebnis als PDF in deinem Design mit.
Seine Angaben
- Startkapital
- 150.000 €
- Sparrate
- 1.000 € im Monat
- Jahre mit Sparplan
- 10
- Entnahme
- 2.000 € im Monat
- Dauer der Rechnung in Jahren
- 40
- Anlagemix
- 70 % Aktien, 30 % Anleihen
- Inflation
- Aus der Kursgeschichte, je Verlauf
- Steuer
- Mit Steuern gerechnet
Was im Bericht steht
- AnnahmenSeine Angaben, dazu die Kursgeschichte, die Zahl der Verläufe und der Rechenweg.
- ErgebnisEin Satz im Konjunktiv: in wie vielen der 10.000 Verläufe sein Geld bis zum Ende gereicht hätte — keine Prognose.
- Vermögen am EndeUnterer Rand, mittlerer Verlauf und oberer Rand, in heutiger Kaufkraft und nominal.
- Mögliche VerläufeDer Fächer der Verläufe über alle Jahre als Grafik.
- Wie viel hättest du entnehmen können?Der größte feste Betrag, der in 9 von 10 Verläufen gereicht hätte — und dieselbe Frage für weniger Verläufe.
- StresstestsDieselben Verläufe, wenn gleich zu Beginn der Entnahme eine Krise wie die Finanzkrise käme, in ihrer echten Reihenfolge.
- Jahr für Jahr: der Verlauf mit dem mittleren Vermögen am EndeEinzahlungen, Entnahmen, Steuern und Vermögen jedes Jahres.
Oben dein Logo, unten dein Firmenname in der Fußzeile, am Ende der Hinweis, dass vergangene Ergebnisse kein verlässlicher Hinweis auf künftige sind.
Der Mandant und seine Angaben sind erfunden. Die Zahlen des Ergebnisses stehen hier bewusst nicht: Paperball rechnet sie erst mit dem Anlagemix und den Kursen — für deinen Mandanten mit seinen.
Altersvorsorgedepot ab 2027: für jeden Mandanten durchgerechnet
Ab 2027 ersetzt das Altersvorsorgedepot die Riester-Rente. Monte Carlo rechnet es, wie es vorgesehen ist: mit den Zulagen aus der Sparrate deines Mandanten samt Kinderzulage und Berufseinsteigerbonus, ohne Steuer in der Ansparphase und mit dem persönlichen Steuersatz bei der Auszahlung. Jede Rechnung gibt es als PDF in deinem Design.
Gefördert gegen frei
Auf denselben 10.000 Verläufen: das Altersvorsorgedepot mit Zulagen gegen ein freies Depot mit denselben eigenen Einzahlungen – jeweils nach Steuern.
Eigener Anlagemix gegen das Standarddepot
Der Anlagemix deines Mandanten gegen das gesetzliche Standarddepot mit Kosten von höchstens 1 % im Jahr, das vor der Rente aus Aktien in Anleihen umschichtet.
Auszahlung
Auszahlungsplan bis zum Endalter, auf Wunsch ein Teilkapital zu Beginn.
Nur erlaubte Fonds und ETFs
Die Watchlist zeigt je Wertpapier, ob es ins Altersvorsorgedepot darf: Fonds und ETFs bis Risikoklasse 5, nach dem Basisinformationsblatt.
Fragen von Beraterinnen und Beratern
Sehen Mandanten die Daten anderer Mandanten?
Nein. Jedes Mandantenkonto ist ein eigenes Konto mit eigener Anmeldung, und die Datenbank trennt die Daten je Konto. Zwischen den Konten wechselst nur du als Beraterin oder Berater.
Was teile ich mit Kolleginnen und Kollegen?
Im Account teilt ihr freigegebene Wertpapier-Ordner, hochgeladene Kursdateien und Stammdaten, die für den Account gepflegt sind. Backtest-Sets, Backtest-Ergebnisse und Portfolios gehören der Person, die sie anlegt. Die Credits für Backtests, Monte Carlo und Aktualisierungen kommen aus einem gemeinsamen Guthaben des Accounts: Der Inhaber legt fest, ob alle aus einem Topf buchen, auf Wunsch mit einer Obergrenze je Person, oder ob jede Person einen festen Anteil bekommt.
Kann ich eigene Kursdaten verwenden?
Ja. Wertpapiere fügst du per ISIN oder Kürzel hinzu, und Kursdateien lädst du für dich oder für den ganzen Account hoch — dann rechnen alle im Account damit.
Wo liegen die Daten meiner Mandanten?
Anwendung und Datenbank laufen in einem Rechenzentrum in Leipzig, verschlüsselte Sicherungen liegen in Amsterdam. Einen Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO findest du im Fuß jeder Seite; jeden beteiligten Dienst nennt die Seite über Paperball Finance.
Ersetzt Paperball meine Beratung?
Nein. Paperball wertet historische Kurse aus und empfiehlt keine Anlage. Die Beratung und alle Pflichten, die mit ihr verbunden sind, bleiben bei dir.
Was kostet Paperball für Beraterinnen und Berater?
Mandantenkonten, Plätze für Kolleginnen und Kollegen und Berichte mit eigenem Logo gibt es in den Tarifen für Accounts, monatlich oder jährlich, als Endpreise inklusive Umsatzsteuer — alle Preise im Überblick.
Probier es mit deinen eigenen Zahlen
Starte kostenlos, mit Startguthaben und freier Auswahl aus über 80.000 Wertpapieren. Mandantenkonten und Plätze für Kolleginnen und Kollegen gibt es mit einem Tarif für Accounts.