Backtestprogram för finansiella rådgivare: räkna på egna portföljer för varje klient
Backtester, uttagsplaner och Monte Carlo-simuleringar i ett separat klientkonto per klient, tillsammans med kollegor i ett gemensamt konto och med rapporter i din design. Rådgivningen ligger kvar hos dig.
- Gratis konto med startkrediter
- Personuppgiftsbiträdesavtal enligt GDPR
- Hosting inom EU · GDPR
Det här får du för dina klienter
Ett klientkonto per klient
Varje klient får ett eget klientkonto med egen inloggning, och uppgifterna hålls åtskilda per klient. Du växlar in utan lösenord och tillbaka igen.
Rapporter i din design
Resultat som PDF med din logotyp, din accentfärg och ditt företagsnamn i sidfoten.
Alla klienter på en sida
En översikt visar alla klientkonton och hur många backtestset, backtestresultat och portföljer var och ett har.
Det här räknar du på för klienter
Samma verktyg som i ditt eget konto, per klient med klientens värdepapper, startkapital och skatteinställningar.
Portföljbacktest
Varje fördelning av en klients värdepapper med verkliga kurser, efter courtage och med skattemekaniken i 8 länder.
Mer om portföljbacktesternUttagsplan
Om portföljen hade burit de planerade uttagen — med likviditetsbuffert, i backtestet och i 10 000 Monte Carlo-förlopp.
Mer om uttagsplanenMonte Carlo-simulering
Hur mycket förmögenheten hade spridits över åren och i hur många förlopp ett mål hade nåtts.
Mer om Monte Carlo-simuleringen
Tillsammans i ett konto
Kollegor arbetar i samma konto. Tillsammans använder ni de värdepappersmappar ni delar, uppladdade kursfiler och grunddata som ni underhåller för kontot.
Backtestset, backtestresultat och portföljer stannar hos den som skapar dem. Paperball uppdaterar sparade portföljer med nya kurser — med ett klick eller automatiskt per lista.
Fallexempel: vad rapporten visar för en klient
En påhittad klient är 55 och vill sluta arbeta vid 65. Han har 150 000 € placerat, sparar 1 000 € i månaden fram till dess och vill sedan ta ut 2 000 € i månaden tills han är 95. I hans klientkonto räknar du igenom det med Monte Carlo och ger honom resultatet som pdf i din design.
Hans uppgifter
- Startkapital
- 150 000 €
- Sparbelopp
- 1 000 € per månad
- År med sparplan
- 10
- Uttag
- 2 000 € per månad
- Beräkningens längd i år
- 40
- Placeringsmix
- 70 % aktier, 30 % obligationer
- Inflation
- Från kurshistoriken, per förlopp
- Skatt
- Beräknat med skatt
Vad rapporten innehåller
- AntagandenHans uppgifter, plus kurshistoriken, antalet förlopp och beräkningssättet.
- ResultatEn mening i villkorsform: i hur många av de 10 000 förloppen hans pengar hade räckt till slutet — ingen prognos.
- Förmögenhet vid slutetNedre gräns, mittersta förloppet och övre gräns, i dagens köpkraft och nominellt.
- Möjliga förloppSolfjädern av förlopp över alla år som diagram.
- Hur mycket hade du kunnat ta ut?Det största fasta beloppet som hade räckt i 9 av 10 förlopp — och samma fråga för färre förlopp.
- StresstesterSamma förlopp om en kris som finanskrisen kom direkt i början av uttagen, i sin verkliga ordning.
- År för år: förloppet med den mittersta förmögenheten vid slutetInsättningar, uttag, skatter och förmögenhet för varje år.
Överst din logotyp, nederst ditt företagsnamn i sidfoten och i slutet upplysningen att tidigare resultat inte är en tillförlitlig indikation på framtida.
Klienten och hans uppgifter är påhittade. Resultatets siffror står medvetet inte här: Paperball räknar fram dem först med placeringsmixen och kurserna — för din klient med hans.
Frågor från rådgivare
Ser klienter andra klienters uppgifter?
Nej. Varje klientkonto är ett eget konto med egen inloggning, och databasen håller uppgifterna åtskilda per konto. Bara du som rådgivare växlar mellan kontona.
Vad delar jag med kollegor?
I kontot delar ni frisläppta värdepappersmappar, uppladdade kursfiler och grunddata som underhålls för kontot. Backtestset, backtestresultat och portföljer tillhör den som skapar dem. Krediterna för backtester, Monte Carlo och uppdateringar kommer ur kontots gemensamma saldo: ägaren bestämmer om alla tar ur en gemensam pott, vid behov med ett tak per person, eller om varje person får en fast andel.
Kan jag använda egna kursdata?
Ja. Värdepapper lägger du till med ISIN eller kortnamn, och kursfiler laddar du upp för dig själv eller för hela kontot — då räknar alla i kontot med dem.
Var lagras mina klienters uppgifter?
Applikationen och databasen körs i ett datacenter i Leipzig, och krypterade säkerhetskopior förvaras i Amsterdam. Ett personuppgiftsbiträdesavtal enligt art. 28 GDPR hittar du i sidfoten på varje sida; sidan om Paperball Finance nämner varje inblandad tjänst.
Ersätter Paperball min rådgivning?
Nej. Paperball analyserar historiska kurser och rekommenderar inga placeringar. Rådgivningen och alla skyldigheter som hör till den ligger kvar hos dig.
Vad kostar Paperball för rådgivare?
Klientkonton, platser för kollegor och rapporter med egen logotyp ingår i abonnemangen för konton, månadsvis eller årsvis, som slutpriser inklusive moms — alla priser i en överblick.
Prova med dina egna siffror
Börja gratis, med startkrediter och fritt val bland över 80 000 värdepapper. Klientkonton och platser för kollegor kommer med ett abonnemang för konton.