Backtestsoftware til finansielle rådgivere: regn egne porteføljer igennem for hver klient
Backtests, udbetalingsplaner og Monte Carlo-simuleringer i en separat klientkonto pr. klient, sammen med kolleger i én fælles konto og med rapporter i dit design. Rådgivningen bliver hos dig.
- Gratis konto med startkreditter
- Databehandleraftale efter GDPR
- Hosting i EU · GDPR
Det får du til dine klienter
Én klientkonto pr. klient
Hver klient får sin egen klientkonto med eget login, og dataene holdes adskilt pr. klient. Du skifter ind uden adgangskode og tilbage igen.
Rapporter i dit design
Resultater som PDF med dit logo, din accentfarve og dit firmanavn i sidefoden.
Alle klienter på én side
En oversigt viser alle klientkonti, og hvor mange backtestsæt, backtestresultater og porteføljer hver enkelt har.
Det regner du på for klienter
De samme værktøjer som i din egen konto, pr. klient med klientens værdipapirer, startkapital og skatteindstillinger.
Porteføljebacktest
Hver fordeling af en klients værdipapirer med rigtige kurser, efter kurtage og med skattemekanikken i 8 lande.
Mere om porteføljebacktesterenUdbetalingsplan
Om porteføljen ville have båret de planlagte hævninger — med likviditetsbuffer, i backtesten og i 10.000 Monte Carlo-forløb.
Mere om udbetalingsplanenMonte Carlo-simulering
Hvor meget formuen ville have spredt sig over årene, og i hvor mange forløb et mål ville være nået.
Mere om Monte Carlo-simuleringen
Sammen i én konto
Kolleger arbejder i samme konto. Sammen bruger I de værdipapirmapper, I deler, uploadede kursfiler og stamdata, I vedligeholder for kontoen.
Backtestsæt, backtestresultater og porteføljer bliver hos den, der opretter dem. Paperball opdaterer gemte porteføljer med nye kurser — med et klik eller automatisk pr. liste.
Caseeksempel: hvad rapporten viser for en klient
En opdigtet klient er 55 og vil stoppe med at arbejde, når han er 65. Han har 150.000 € investeret, sparer 1.000 € om måneden indtil da og vil derefter hæve 2.000 € om måneden, til han er 95. I hans klientkonto regner du det igennem med Monte Carlo og giver ham resultatet som PDF i dit design.
Hans oplysninger
- Startkapital
- 150.000 €
- Opsparingsbeløb
- 1.000 € om måneden
- År med opsparingsplan
- 10
- Udbetaling
- 2.000 € om måneden
- Beregningens længde i år
- 40
- Investeringsmix
- 70 % aktier, 30 % obligationer
- Inflation
- Fra kurshistorikken, pr. forløb
- Skat
- Beregnet med skat
Hvad rapporten indeholder
- ForudsætningerHans oplysninger, desuden kurshistorikken, antallet af forløb og beregningsmetoden.
- ResultatÉn sætning i betinget form: i hvor mange af de 10.000 forløb hans penge ville have rakt til slutningen — ingen prognose.
- Formue ved slutningenNedre grænse, midterste forløb og øvre grænse, i dagens købekraft og nominelt.
- Mulige forløbViften af forløb over alle år som diagram.
- Hvor meget kunne du have hævet?Det største faste beløb, der ville have rakt i 9 af 10 forløb — og samme spørgsmål for færre forløb.
- StresstestDe samme forløb, hvis en krise som finanskrisen kom lige i starten af hævningerne, i sin virkelige rækkefølge.
- År for år: forløbet med den midterste formue ved slutningenIndbetalinger, hævninger, skatter og formue for hvert år.
Øverst dit logo, nederst dit firmanavn i sidefoden og til sidst bemærkningen om, at tidligere resultater ikke er en pålidelig indikator for fremtidige.
Klienten og hans oplysninger er opdigtede. Resultatets tal står bevidst ikke her: Paperball beregner dem først med investeringsmixet og kurserne — for din klient med hans.
Spørgsmål fra rådgivere
Kan klienter se andre klienters data?
Nej. Hver klientkonto er en selvstændig konto med eget login, og databasen holder dataene adskilt pr. konto. Kun du som rådgiver skifter mellem kontiene.
Hvad deler jeg med kolleger?
I kontoen deler I frigivne værdipapirmapper, uploadede kursfiler og stamdata, der vedligeholdes for kontoen. Backtestsæt, backtestresultater og porteføljer tilhører den, der opretter dem. Kreditterne til backtests, Monte Carlo og opdateringer kommer fra kontoens fælles saldo: Ejeren bestemmer, om alle trækker fra én pulje, eventuelt med et loft pr. person, eller om hver person får en fast andel.
Kan jeg bruge egne kursdata?
Ja. Værdipapirer tilføjer du med ISIN eller ticker, og kursfiler uploader du for dig selv eller for hele kontoen — så regner alle i kontoen med dem.
Hvor ligger mine klienters data?
Applikationen og databasen kører i et datacenter i Leipzig, og krypterede sikkerhedskopier ligger i Amsterdam. En databehandleraftale efter art. 28 GDPR finder du nederst på hver side; siden om Paperball Finance nævner hver involveret tjeneste.
Erstatter Paperball min rådgivning?
Nej. Paperball analyserer historiske kurser og anbefaler ingen investeringer. Rådgivningen og alle de forpligtelser, der følger med den, bliver hos dig.
Hvad koster Paperball for rådgivere?
Klientkonti, pladser til kolleger og rapporter med eget logo følger med abonnementerne for konti, månedligt eller årligt, som slutpriser inklusive moms — alle priser samlet.
Prøv med dine egne tal
Start gratis, med startkreditter og frit valg blandt over 80.000 værdipapirer. Klientkonti og pladser til kolleger følger med et abonnement for konti.