Logiciel de backtest pour conseillers financiers : calcule des portefeuilles propres à chaque client
Backtests, plans de retraits et simulations de Monte-Carlo dans un compte séparé par client, avec tes collègues dans un même compte et avec des rapports à ton image. Le conseil reste ton affaire.
- Compte gratuit avec crédits de bienvenue
- Sous-traitance conforme au RGPD
- Hébergé dans l'UE · RGPD
Ce que tu obtiens pour tes clients
Un compte par client
Chaque client reçoit son propre compte avec sa propre connexion, et les données restent séparées par client. Tu y entres sans mot de passe et tu en ressors de même.
Des rapports à ton image
Les résultats en PDF avec ton logo, ta couleur d'accent et le nom de ton entreprise en pied de page.
Tous les clients sur une page
Un aperçu montre tous les comptes clients et combien de sets de backtest, de résultats de backtest et de portefeuilles chacun contient.
Ce que tu calcules pour tes clients
Les mêmes outils que dans ton propre compte, pour chaque client avec ses titres, son capital de départ et ses paramètres fiscaux.
Backtest de portefeuille
Chaque répartition des titres d'un client avec des cours réels, après frais d'ordre et avec la mécanique fiscale de 8 pays.
En savoir plus sur le backtesteurPlan de retraits
Si le portefeuille aurait supporté les retraits prévus — avec réserve de liquidités, en backtest et sur 10 000 trajectoires de Monte-Carlo.
En savoir plus sur le plan de retraitsSimulation de Monte-Carlo
Jusqu'où le patrimoine se serait dispersé au fil des ans et dans combien de trajectoires un objectif aurait été atteint.
En savoir plus sur la simulation de Monte-Carlo
Ensemble dans un compte
Tes collègues travaillent dans le même compte. Les dossiers de titres partagés, les fichiers de cours importés et les données de base gérées pour le compte sont communs à tous.
Les sets de backtest, les résultats de backtest et les portefeuilles restent à la personne qui les crée. Paperball actualise les portefeuilles enregistrés avec les nouveaux cours — d'un clic ou automatiquement par liste.
Cas pratique : ce que le rapport montre pour un client
Un client fictif a 55 ans et veut arrêter de travailler à 65 ans. Il a placé 150 000 €, épargne 1 000 € par mois jusque-là et veut ensuite retirer 2 000 € par mois jusqu'à 95 ans. Dans son compte client, tu fais le calcul avec Monte Carlo et tu lui remets le résultat en PDF à ton image.
Ses données
- Capital de départ
- 150 000 €
- Épargne régulière
- 1 000 € par mois
- Années avec plan d'épargne
- 10
- Retrait
- 2 000 € par mois
- Durée du calcul en années
- 40
- Mix d'actifs
- 70 % actions, 30 % obligations
- Inflation
- Tirée de l'historique, par trajectoire
- Impôts
- Calculé avec impôts
Ce que contient le rapport
- HypothèsesSes données, plus l'historique de cours, le nombre de trajectoires et la méthode de calcul.
- RésultatUne phrase au conditionnel : dans combien des 10 000 trajectoires son argent aurait suffi jusqu'au bout — pas une prévision.
- Patrimoine à la finLimite basse, trajectoire médiane et limite haute, en pouvoir d'achat d'aujourd'hui et en valeur nominale.
- Trajectoires possiblesL'éventail des trajectoires sur toutes les années, sous forme de graphique.
- Combien aurais-tu pu retirer ?Le plus grand montant fixe qui aurait suffi dans 9 trajectoires sur 10 — et la même question pour moins de trajectoires.
- Tests de résistanceLes mêmes trajectoires si une crise comme la crise financière survenait dès le début des retraits, dans son ordre réel.
- Année par année : la trajectoire au patrimoine final médianVersements, retraits, impôts et patrimoine de chaque année.
Ton logo en haut, le nom de ta société dans le pied de page et, à la fin, la mention que les résultats passés ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.
Le client et ses données sont fictifs. Les chiffres du résultat ne figurent volontairement pas ici : Paperball ne les calcule qu'avec l'allocation et les cours — pour ton client, avec les siens.
Questions des conseillers
Les clients voient-ils les données des autres clients ?
Non. Chaque compte client est un compte à part avec sa propre connexion, et la base de données sépare les données par compte. Seul toi, en tant que conseiller, passes d'un compte à l'autre.
Que partagé-je avec mes collègues ?
Dans le compte, les dossiers de titres partagés, les fichiers de cours importés et les données de base gérées pour le compte sont communs à tous. Les sets de backtest, les résultats de backtest et les portefeuilles appartiennent à la personne qui les crée. Les crédits pour les backtests, Monte Carlo et les mises à jour proviennent d'un solde commun du compte : le propriétaire décide si tout le monde puise dans un même pot, avec une limite par personne si besoin, ou si chaque personne reçoit une part fixe.
Puis-je utiliser mes propres données de cours ?
Oui. Tu ajoutes des titres par ISIN ou par symbole, et tu importes des fichiers de cours pour toi ou pour tout le compte — tout le monde dans le compte calcule alors avec eux.
Où sont stockées les données de mes clients ?
L'application et la base de données tournent dans un centre de données à Leipzig, et les sauvegardes chiffrées sont conservées à Amsterdam. Tu trouves un contrat de sous-traitance selon l'art. 28 du RGPD en pied de chaque page ; la page sur Paperball Finance cite chaque service impliqué.
Paperball remplace-t-il mon conseil ?
Non. Paperball analyse des cours historiques et ne recommande aucun placement. Le conseil et toutes les obligations qui s'y rattachent restent de ton ressort.
Combien coûte Paperball pour les conseillers ?
Les comptes clients, les places pour tes collègues et les rapports avec ton logo sont inclus dans les formules pour comptes, au mois ou à l'année, en prix finaux TVA comprise — tous les tarifs en un coup d'œil.
Essaie avec tes propres chiffres
Commence gratuitement, avec des crédits de bienvenue et le libre choix parmi plus de 80 000 titres. Les comptes clients et les places pour tes collègues viennent avec une formule pour comptes.