Software de backtest para asesores financieros: calcula carteras propias para cada cliente
Backtests, planes de retiros y simulaciones de Montecarlo en una cuenta separada por cliente, junto con tus colegas en una misma cuenta y con informes con tu diseño. El asesoramiento sigue siendo tuyo.
- Cuenta gratuita con créditos de bienvenida
- Encargo de tratamiento conforme al RGPD
- Alojamiento en la UE · RGPD
Lo que obtienes para tus clientes
Una cuenta por cliente
Cada cliente recibe su propia cuenta con su propio inicio de sesión, y los datos quedan separados por cliente. Entras sin contraseña y vuelves igual.
Informes con tu diseño
Resultados en PDF con tu logo, tu color de acento y el nombre de tu empresa en el pie de página.
Todos los clientes en una página
Un resumen muestra todas las cuentas de cliente y cuántos sets de backtest, resultados de backtest y carteras tiene cada una.
Lo que calculas para tus clientes
Las mismas herramientas que en tu propia cuenta, por cliente con sus valores, su capital inicial y su configuración fiscal.
Backtest de carteras
Cada reparto de los valores de un cliente con precios reales, después de comisiones y con la mecánica fiscal de 8 países.
Más sobre el backtester de carterasPlan de retiros
Si la cartera habría soportado los retiros previstos — con colchón de liquidez, en el backtest y en 10.000 trayectorias de Montecarlo.
Más sobre el plan de retirosSimulación de Montecarlo
Cuánto se habría dispersado el patrimonio a lo largo de los años y en cuántas trayectorias se habría alcanzado un objetivo.
Más sobre la simulación de Montecarlo
Juntos en una cuenta
Tus colegas trabajan en la misma cuenta. Juntos usáis las carpetas de valores que compartís, los archivos de precios subidos y los datos maestros que mantenéis para la cuenta.
Los sets de backtest, los resultados de backtest y las carteras se quedan con la persona que los crea. Paperball actualiza las carteras guardadas con los nuevos precios — con un clic o automáticamente por lista.
Caso práctico: lo que muestra el informe para un cliente
Un cliente ficticio tiene 55 años y quiere dejar de trabajar a los 65. Tiene 150.000 € invertidos, ahorra 1000 € al mes hasta entonces y después quiere retirar 2000 € al mes hasta los 95 años. En su cuenta de cliente lo calculas con Monte Carlo y le entregas el resultado en PDF con tu diseño.
Sus datos
- Capital inicial
- 150.000 €
- Aportación periódica
- 1000 € al mes
- Años con plan de ahorro
- 10
- Retiro
- 2000 € al mes
- Duración del cálculo en años
- 40
- Mix de inversión
- 70 % acciones, 30 % bonos
- Inflación
- Del historial, por trayectoria
- Impuestos
- Calculado con impuestos
Qué contiene el informe
- SupuestosSus datos, además del histórico de cotizaciones, el número de trayectorias y el método de cálculo.
- ResultadoUna frase en condicional: en cuántas de las 10.000 trayectorias su dinero habría alcanzado hasta el final — ninguna previsión.
- Patrimonio al finalLímite inferior, trayectoria mediana y límite superior, en poder adquisitivo actual y en términos nominales.
- Trayectorias posiblesEl abanico de trayectorias a lo largo de todos los años, como gráfico.
- ¿Cuánto habrías podido retirar?El mayor importe fijo que habría alcanzado en 9 de cada 10 trayectorias — y la misma pregunta para menos trayectorias.
- Pruebas de estrésLas mismas trayectorias si una crisis como la financiera llegara justo al inicio de los retiros, en su orden real.
- Año por año: la trayectoria con el patrimonio final medianoAportaciones, retiros, impuestos y patrimonio de cada año.
Arriba tu logotipo, abajo el nombre de tu empresa en el pie de página y, al final, la advertencia de que los resultados pasados no son un indicador fiable de los futuros.
El cliente y sus datos son ficticios. Las cifras del resultado no aparecen aquí a propósito: Paperball solo las calcula con el mix de inversión y las cotizaciones — para tu cliente, con los suyos.
Preguntas de asesores
¿Ven los clientes los datos de otros clientes?
No. Cada cuenta de cliente es una cuenta propia con su propio inicio de sesión, y la base de datos separa los datos por cuenta. Solo tú, como asesor, cambias entre las cuentas.
¿Qué comparto con mis colegas?
En la cuenta compartís las carpetas de valores liberadas, los archivos de precios subidos y los datos maestros mantenidos para la cuenta. Los sets de backtest, los resultados de backtest y las carteras pertenecen a la persona que los crea. Los créditos para backtests, Monte Carlo y actualizaciones salen de un saldo común de la cuenta: el titular decide si todos tiran de un mismo fondo, si quiere con un límite por persona, o si cada persona recibe una parte fija.
¿Puedo usar mis propios datos de precios?
Sí. Añades valores por ISIN o símbolo y subes archivos de precios para ti o para toda la cuenta — entonces todos en la cuenta calculan con ellos.
¿Dónde se guardan los datos de mis clientes?
La aplicación y la base de datos funcionan en un centro de datos en Leipzig, y las copias de seguridad cifradas se guardan en Ámsterdam. Encontrarás un contrato de encargo de tratamiento según el art. 28 del RGPD en el pie de cada página; la página sobre Paperball Finance nombra cada servicio implicado.
¿Sustituye Paperball mi asesoramiento?
No. Paperball analiza precios históricos y no recomienda ninguna inversión. El asesoramiento y todas las obligaciones que conlleva siguen siendo tuyos.
¿Cuánto cuesta Paperball para asesores?
Las cuentas de cliente, las plazas para colegas y los informes con tu propio logo vienen con los planes para cuentas, mensuales o anuales, a precios finales con IVA incluido — todos los precios de un vistazo.
Pruébalo con tus propias cifras
Empieza gratis, con créditos de bienvenida y libre elección entre más de 80.000 valores. Las cuentas de cliente y las plazas para colegas llegan con un plan para cuentas.