Software di backtest per consulenti finanziari: calcola portafogli propri per ogni cliente
Backtest, piani di prelievi e simulazioni Monte Carlo in un conto separato per ogni cliente, insieme ai colleghi in un unico account e con report con il tuo stile. La consulenza resta tua.
- Account gratuito con crediti di benvenuto
- Trattamento dei dati per conto ai sensi del GDPR
- Hosting nell'UE · GDPR
Cosa ottieni per i tuoi clienti
Un conto per ogni cliente
Ogni cliente riceve un proprio conto con un proprio accesso, e i dati restano separati per cliente. Entri senza password e torni indietro allo stesso modo.
Report con il tuo stile
Risultati in PDF con il tuo logo, il tuo colore d'accento e il nome della tua azienda nel piè di pagina.
Tutti i clienti in una pagina
Una panoramica mostra tutti i conti cliente e quanti set di backtest, risultati di backtest e portafogli ha ciascuno.
Cosa calcoli per i clienti
Gli stessi strumenti del tuo conto, per ogni cliente con i suoi titoli, il suo capitale iniziale e le sue impostazioni fiscali.
Backtest di portafoglio
Ogni ripartizione dei titoli di un cliente con prezzi reali, al netto delle commissioni e con la meccanica fiscale di 8 paesi.
Di più sul backtester di portafoglioPiano di prelievi
Se il portafoglio avrebbe sostenuto i prelievi previsti — con riserva di liquidità, nel backtest e in 10.000 percorsi Monte Carlo.
Di più sul piano di prelieviSimulazione Monte Carlo
Quanto si sarebbe disperso il patrimonio negli anni e in quanti percorsi un obiettivo sarebbe stato raggiunto.
Di più sulla simulazione Monte Carlo
Insieme in un account
I colleghi lavorano nello stesso account. Insieme usate le cartelle di titoli che condividete, i file di prezzi caricati e i dati anagrafici che gestite per l'account.
Set di backtest, risultati di backtest e portafogli restano alla persona che li crea. Paperball aggiorna i portafogli salvati con i nuovi prezzi — con un clic o in automatico per ogni lista.
Caso d'esempio: cosa mostra il report per un cliente
Un cliente inventato ha 55 anni e vuole smettere di lavorare a 65. Ha investito 150.000 €, fino ad allora risparmia 1000 € al mese e poi vuole prelevare 2000 € al mese fino a 95 anni. Nel suo conto cliente fai il calcolo con Monte Carlo e gli consegni il risultato in PDF con il tuo design.
I suoi dati
- Capitale iniziale
- 150.000 €
- Rata di risparmio
- 1000 € al mese
- Anni con piano di risparmio
- 10
- Prelievo
- 2000 € al mese
- Durata del calcolo in anni
- 40
- Mix d'investimento
- 70 % azioni, 30 % obbligazioni
- Inflazione
- Dallo storico, per ogni percorso
- Tasse
- Calcolato con le tasse
Cosa contiene il report
- IpotesiI suoi dati, più lo storico delle quotazioni, il numero di percorsi e il metodo di calcolo.
- RisultatoUna frase al condizionale: in quanti dei 10.000 percorsi il suo denaro sarebbe bastato fino alla fine — nessuna previsione.
- Patrimonio alla fineLimite inferiore, percorso mediano e limite superiore, in potere d'acquisto di oggi e in termini nominali.
- Percorsi possibiliIl ventaglio dei percorsi su tutti gli anni come grafico.
- Quanto avresti potuto prelevare?L'importo fisso più alto che sarebbe bastato in 9 percorsi su 10 — e la stessa domanda per meno percorsi.
- Stress testGli stessi percorsi se una crisi come quella finanziaria arrivasse proprio all'inizio dei prelievi, nella sua sequenza reale.
- Anno per anno: il percorso con il patrimonio finale medianoVersamenti, prelievi, tasse e patrimonio di ogni anno.
In alto il tuo logo, in fondo il nome della tua azienda nel piè di pagina e alla fine l'avvertenza che i risultati passati non sono un indicatore affidabile di quelli futuri.
Il cliente e i suoi dati sono inventati. I numeri del risultato qui volutamente non compaiono: Paperball li calcola solo con il mix d'investimento e i prezzi — per il tuo cliente, con i suoi.
Domande dei consulenti
I clienti vedono i dati degli altri clienti?
No. Ogni conto cliente è un conto a sé con un proprio accesso, e il database separa i dati per conto. Solo tu, come consulente, passi da un conto all'altro.
Cosa condivido con i colleghi?
Nell'account condividete le cartelle di titoli condivise, i file di prezzi caricati e i dati anagrafici gestiti per l'account. Set di backtest, risultati di backtest e portafogli appartengono alla persona che li crea. I crediti per backtest, Monte Carlo e aggiornamenti provengono da un saldo comune dell'account: il titolare decide se tutti attingono a un unico fondo, se vuole con un limite per persona, oppure se ogni persona riceve una quota fissa.
Posso usare i miei dati di prezzo?
Sì. Aggiungi titoli tramite ISIN o ticker e carichi file di prezzi per te o per l'intero account — allora tutti nell'account calcolano con essi.
Dove sono conservati i dati dei miei clienti?
L'applicazione e il database girano in un data center a Lipsia, e i backup cifrati sono conservati ad Amsterdam. Trovi un accordo sul trattamento dei dati ai sensi dell'art. 28 GDPR nel piè di ogni pagina; la pagina su Paperball Finance elenca ogni servizio coinvolto.
Paperball sostituisce la mia consulenza?
No. Paperball analizza prezzi storici e non raccomanda alcun investimento. La consulenza e tutti gli obblighi che ne derivano restano a tuo carico.
Quanto costa Paperball per i consulenti?
I conti cliente, i posti per i colleghi e i report con il tuo logo sono inclusi nei piani per account, mensili o annuali, a prezzi finali IVA inclusa — tutti i prezzi a colpo d'occhio.
Provalo con i tuoi numeri
Inizia gratis, con crediti di benvenuto e libera scelta tra oltre 80.000 titoli. Conti cliente e posti per i colleghi arrivano con un piano per account.