Backtestsoftware voor financieel adviseurs: reken voor elke cliënt eigen portefeuilles door
Backtests, opnameplannen en Monte-Carlo-simulaties in een apart account per cliënt, samen met collega's in één account en met rapporten in je eigen stijl. Het advies blijft bij jou.
- Gratis account met startcredits
- Verwerkersovereenkomst volgens de AVG
- Hosting in de EU · AVG
Wat je krijgt voor je cliënten
Eén account per cliënt
Elke cliënt krijgt een eigen account met een eigen login, en de gegevens blijven per cliënt gescheiden. Je wisselt zonder wachtwoord naar binnen en weer terug.
Rapporten in je eigen stijl
Resultaten als pdf met je logo, je accentkleur en je bedrijfsnaam in de voettekst.
Alle cliënten op één pagina
Een overzicht toont alle cliëntaccounts en hoeveel backtestsets, backtestresultaten en portefeuilles elk ervan heeft.
Wat je voor cliënten berekent
Dezelfde tools als in je eigen account, per cliënt met zijn effecten, zijn startkapitaal en zijn belastinginstellingen.
Portefeuille-backtest
Elke verdeling van de effecten van een cliënt met echte koersen, na transactiekosten en met de belastingmechaniek van 8 landen.
Meer over de portefeuille-backtesterOpnameplan
Of de portefeuille de geplande opnames had gedragen — met liquiditeitsbuffer, in de backtest en in 10.000 Monte-Carlo-verlopen.
Meer over het opnameplanMonte-Carlo-simulatie
Hoe ver het vermogen over de jaren uiteen was gelopen en in hoeveel verlopen een doel was bereikt.
Meer over de Monte-Carlo-simulatie
Samen in één account
Collega's werken in hetzelfde account. Samen gebruik je de effectenmappen die je deelt, geüploade koersbestanden en stamgegevens die je voor het account bijhoudt.
Backtestsets, backtestresultaten en portefeuilles blijven bij de persoon die ze aanmaakt. Paperball werkt opgeslagen portefeuilles bij met nieuwe koersen — met één klik of automatisch per lijst.
Praktijkvoorbeeld: wat het rapport voor een cliënt laat zien
Een verzonnen cliënt is 55 en wil stoppen met werken als hij 65 is. Hij heeft € 150.000 belegd, spaart tot dan € 1.000 per maand en wil daarna € 2.000 per maand opnemen tot hij 95 is. In zijn cliëntaccount reken je dat door met Monte Carlo en geef je hem het resultaat mee als pdf in jouw huisstijl.
Zijn gegevens
- Startkapitaal
- € 150.000
- Spaarbedrag
- € 1.000 per maand
- Jaren met spaarplan
- 10
- Opname
- € 2.000 per maand
- Looptijd van de berekening in jaren
- 40
- Beleggingsmix
- 70 % aandelen, 30 % obligaties
- Inflatie
- Uit de koersgeschiedenis, per verloop
- Belasting
- Berekend met belasting
Wat er in het rapport staat
- AannamesZijn gegevens, plus de koershistorie, het aantal verlopen en de rekenmethode.
- ResultaatEén zin in de voorwaardelijke wijs: in hoeveel van de 10.000 verlopen zijn geld tot het einde had gereikt — geen voorspelling.
- Vermogen aan het eindeOndergrens, middelste verloop en bovengrens, in de koopkracht van vandaag en nominaal.
- Mogelijke verlopenDe waaier van verlopen over alle jaren als grafiek.
- Hoeveel had je kunnen opnemen?Het hoogste vaste bedrag dat in 9 van de 10 verlopen had gereikt — en dezelfde vraag voor minder verlopen.
- StresstestsDezelfde verlopen als er meteen aan het begin van de opnames een crisis zoals de financiële crisis zou komen, in de werkelijke volgorde.
- Jaar voor jaar: het verloop met het middelste vermogen aan het eindInleg, opnames, belasting en vermogen van elk jaar.
Bovenaan je logo, onderaan je bedrijfsnaam in de voettekst en aan het eind de vermelding dat resultaten uit het verleden geen betrouwbare indicatie zijn voor de toekomst.
De cliënt en zijn gegevens zijn verzonnen. De cijfers van het resultaat staan hier bewust niet: Paperball rekent ze pas uit met de beleggingsmix en de koersen — voor jouw cliënt met de zijne.
Vragen van adviseurs
Zien cliënten de gegevens van andere cliënten?
Nee. Elk cliëntaccount is een eigen account met een eigen login, en de database scheidt de gegevens per account. Alleen jij als adviseur wisselt tussen de accounts.
Wat deel ik met collega's?
In het account delen jullie vrijgegeven effectenmappen, geüploade koersbestanden en stamgegevens die voor het account worden bijgehouden. Backtestsets, backtestresultaten en portefeuilles zijn van de persoon die ze aanmaakt. De credits voor backtests, Monte Carlo en updates komen uit een gezamenlijk tegoed van het account: de eigenaar bepaalt of iedereen uit één pot boekt, desgewenst met een limiet per persoon, of dat ieder een vast deel krijgt.
Kan ik eigen koersgegevens gebruiken?
Ja. Effecten voeg je toe via ISIN of ticker, en koersbestanden upload je voor jezelf of voor het hele account — dan rekent iedereen in het account ermee.
Waar staan de gegevens van mijn cliënten?
De applicatie en database draaien in een datacenter in Leipzig, en versleutelde back-ups staan in Amsterdam. Een verwerkersovereenkomst volgens art. 28 AVG vind je onderaan elke pagina; de pagina over Paperball Finance noemt elke betrokken dienst.
Vervangt Paperball mijn advies?
Nee. Paperball analyseert historische koersen en beveelt geen belegging aan. Het advies en alle verplichtingen die daarbij horen, blijven bij jou.
Wat kost Paperball voor adviseurs?
Cliëntaccounts, plaatsen voor collega's en rapporten met eigen logo zitten in de abonnementen voor accounts, per maand of per jaar, als eindprijzen inclusief btw — alle prijzen op een rij.
Probeer het met je eigen cijfers
Begin gratis, met startcredits en vrije keuze uit meer dan 80.000 effecten. Cliëntaccounts en plaatsen voor collega's komen met een abonnement voor accounts.