Przegląd portfela: jak wypadłby twój portfel na tle wszystkich podziałów jego papierów wartościowych?
Sprawdź swój portfel sam, bez doradcy i bez łączenia z bankiem: wpisz, co się w nim znajduje. Paperball przelicza go na prawdziwych kursach, po kosztach i podatkach, i stawia obok każdego innego podziału tych samych papierów wartościowych. To nie jest rozmowa doradcza ani analiza portfela w twoim banku — nie dostajesz propozycji produktu, decyzja należy do ciebie.
- Darmowe konto z kredytami powitalnymi
- Bez łączenia z bankiem
- Bez doradztwa
- Hosting w UE · RODO
Czego się dowiesz
Twoje miejsce dla każdego wskaźnika
Paperball przelicza twój portfel w tym samym przebiegu co wszystkie podziały tych samych papierów wartościowych i pokazuje twoje miejsce dla każdego wskaźnika — na przykład „top 12%” dla wskaźnika Sharpe’a.
Wskaźniki po kosztach i podatkach
Stopa zwrotu, zmienność, maksymalny spadek, Sharpe i Sortino — z prowizjami, rebalansowaniem i mechaniką podatkową 8 krajów.
Inne podziały obok
Obok twojego portfela stoją podziały tych samych papierów wartościowych, posortowane według wskaźnika, który jest dla ciebie ważny.
Przykładowy portfel na prawdziwych kursach
Akcje świat, obligacje skarbowe w euro i złoto — przeliczone obok wszystkich 21 podziałów tych samych trzech papierów w krokach po 20%. Tak wypada przykładowy portfel dla każdego wskaźnika:
- 60 %Akcje świat
- 20 %Obligacje skarbowe w euro
- 20 %Złoto
- Stopa zwrotu rocznieTop 34 %Miejsce 7 z 21
- ZmiennośćTop 53 %Miejsce 11 z 21
- Maksymalny spadekTop 62 %Miejsce 13 z 21
- Wskaźnik Sharpe’aTop 24 %Miejsce 5 z 21
Ten sam portfel zajmuje dla każdego wskaźnika inne miejsce: daleko z przodu przy wskaźniku Sharpe’a, w drugiej połowie przy maksymalnym spadku. Dlatego nie ma oceny ogólnej — to ty decydujesz, który wskaźnik się liczy.
Kursy od 13 lis 2009 do 7 paź 2026 w euro, kapitał początkowy 10 000 €, coroczne rebalansowanie, bez prowizji i podatków; wskaźnik Sharpe’a przy stopie wolnej od ryzyka 2 %. Wyniki z przeszłości nie wskazują na przyszłe.
Wszystkie trzy papiery wartościowe są w danych testowych — możesz sam przeliczyć ten przykład w darmowym planie.
Jak to działa
Zbierz papiery wartościowe ze swojego portfela
Dodaj ETF-y, fundusze i akcje ze swojego portfela do Watchlist po ISIN lub symbolu. Jeśli brakuje długiej historii kursów, uzupełnisz ją z pliku.
Więcej o WatchlistWpisz swój portfel
Podaj udziały w procentach albo zainwestowane kwoty — Paperball wylicza z nich podział. Swój portfel zapisujesz jako szablon na następny przegląd.
Więcej o backtesterze portfelaPorównaj i licz dalej
W wyniku widzisz swoje miejsce dla każdego wskaźnika. Portfel zapisujesz w „Moje portfele” i przeliczasz go w przyszłość w symulacji Monte Carlo.
Więcej o symulacji Monte Carlo
Pytania o przegląd portfela
Co sprawdza przegląd portfela?
Jak podział twojego portfela zachowałby się przy historycznych kursach i jakie miejsce zajmuje dla każdego wskaźnika wśród wszystkich podziałów tych samych papierów wartościowych. Nie ma oceny ogólnej — to ty decydujesz, który wskaźnik jest ważny.
Czy przegląd portfela to doradztwo?
Nie. W banku, w organizacji konsumenckiej czy u doradcy pracującego za honorarium przegląd portfela to zwykle rozmowa: ktoś ocenia twój portfel i proponuje zmiany. Paperball niczego nie ocenia i niczego nie proponuje. Sam obliczasz, jak w przeszłości wypadłby podział twojego portfela i wszystkie inne podziały tych samych papierów wartościowych — decyzja należy do ciebie.
Czego nie sprawdza przegląd portfela?
Czy twój portfel pasuje do twoich celów, horyzontu inwestycyjnego i gotowości do ryzyka — o to Paperball nie pyta, ocenić to może tylko doradca. Przegląd portfela nie ocenia też pojedynczych funduszy i nie proponuje zamienników. Liczy tylko z papierami wartościowymi, które wpiszesz, i tylko na ich historycznych kursach.
Czy muszę łączyć swój portfel z Paperball?
Nie. Wpisujesz papiery wartościowe po ISIN lub symbolu i podajesz udziały albo zainwestowane kwoty. Paperball nie ma dostępu do żadnego konta w twoim banku.
Czy Paperball mówi mi, co mam przesunąć?
Nie. Paperball pokazuje, jak podziały wypadłyby w przeszłości, i żadnego nie poleca. Wyniki z przeszłości nie wskazują na przyszłe.
Ile kosztuje przegląd portfela?
Przegląd portfela to backtest i kosztuje kredyty. Dzięki kredytom powitalnym, które dostajesz przy rejestracji, pierwsze przeglądy są bezpłatne — także z papierami z twojego własnego portfela, wybranymi swobodnie spośród ponad 80 000. Potem dokupujesz kredyty albo wybierasz subskrypcję — wszystkie ceny w jednym miejscu.
Sprawdź własny portfel
Wpisz papiery wartościowe, podaj udziały, uruchom backtest — i zobacz, gdzie twój portfel plasuje się dla każdego wskaźnika.