Da dove viene la ripartizione
La classica ripartizione con il 60 % di azioni e il 40 % di obbligazioni è da decenni il riferimento per i portafogli bilanciati. Qui con azioni globali e titoli di Stato dell'eurozona.
Composizione
| ETF | Classe di attivo | Quota |
|---|---|---|
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)IE00B0M62Q58 | Azioni | 60 % |
| Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1CLU0290355717 | Obbligazioni | 40 % |
Indicatori per periodo
Mobile fino al 30 ott 2026: ogni volta gli ultimi anni, l'ultima colonna dal primo prezzo comune di tutti gli ETF il 2 gen 2008. Prima delle tasse secondo lo standard dei Community-Backtests, sotto il rendimento dopo le tasse tedesche.
| Indicatore | 1 anno | 3 anni | 5 anni | 10 anni | Dal 2008 |
|---|---|---|---|---|---|
| CAGR | +8,11 % | +12,80 % | +5,55 % | +7,28 % | +6,81 % |
| Volatilità | 7,60 % | 8,33 % | 9,14 % | 9,42 % | 10,56 % |
| Drawdown massimo | -4,84 % | -13,47 % | -16,00 % | -21,54 % | -26,85 % |
| Durata del drawdown | 37 giorni | 165 giorni | 577 giorni | 577 giorni | 577 giorni |
| Indice di Sharpe | 1,07 | 1,49 | 0,64 | 0,79 | 0,68 |
| Indice di Sortino | 1,67 | 2,18 | 0,89 | 1,08 | 0,94 |
| Indice di Calmar | 1,68 | 0,95 | 0,35 | 0,34 | 0,25 |
| Ulcer Index | 1,33 | 2,68 | 6,91 | 5,63 | 6,50 |
| CAGR dopo le tasse | +6,40 % | +10,53 % | +4,34 % | +6,07 % | +5,89 % |
Rendimento per anno solare
Prima delle tasse, dall'ultimo prezzo dell'anno precedente all'ultimo prezzo dell'anno.
| Anno | Rendimento |
|---|---|
| 2025 | +4,90 % |
| 2024 | +15,91 % |
| 2023 | +14,63 % |
| 2022 | -15,67 % |
| 2021 | +17,99 % |
| 2020 | +4,79 % |
| 2019 | +21,14 % |
| 2018 | -2,80 % |
| 2017 | +4,44 % |
| 2016 | +7,64 % |
| 2015 | +6,93 % |
| 2014 | +17,25 % |
| 2013 | +13,59 % |
| 2012 | +11,77 % |
| 2011 | -0,74 % |
| 2010 | +11,77 % |
| 2009 | +16,99 % |
Andamento di 10.000 €
Fine mese dopo fine mese, prima delle tasse, con le distribuzioni reinvestite.
Come si calcola
Elementi: ETF già disponibili in ogni Watchlist — gli stessi prezzi dei Community-Backtests, aggiornati ogni notte, in euro. Puoi ricalcolare ogni ripartizione nel backtest con gli stessi titoli.
Prima delle tasse: valore iniziale 10.000 €, senza costi né tasse, distribuzioni reinvestite, ritorno alla ripartizione obiettivo il primo giorno di borsa di ogni anno. Tasso privo di rischio per Sharpe e Sortino: 0 %.
Dopo le tasse: lo stesso calcolo con 100.000 € e l'imposta sostitutiva tedesca del 26,38 % senza imposta ecclesiastica, esenzione parziale per ETF, franchigia del risparmiatore di 1000 €, imposta anticipata e tasse sulle plusvalenze nel ribilanciamento; alla fine del periodo si vende tutto. Le plusvalenze sull'oro sono tassate come plusvalenze di borsa — con Xetra-Gold sarebbero esenti dopo un anno, quindi lì il dato dopo le tasse è piuttosto troppo basso.
Tutti i portafogli terminano l'ultimo giorno di borsa del mese precedente e vengono ricalcolati ogni mese.
Descrittivo, non una raccomandazione: la pagina mostra come si sarebbero sviluppate in passato ripartizioni note. Quale fa per te dipende dai tuoi obiettivi e dalla tua situazione.
Calcolato il 2 nov 2026