Da dove viene la ripartizione
L'inverso del 60/40: più obbligazioni che azioni. Un portafoglio così oscilla di solito meno, ma dipende di più da tassi e inflazione.
Composizione
| ETF | Classe di attivo | Quota |
|---|---|---|
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)IE00B0M62Q58 | Azioni | 40 % |
| Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1CLU0290355717 | Obbligazioni | 60 % |
Indicatori per periodo
Mobile fino al 30 ott 2026: ogni volta gli ultimi anni, l'ultima colonna dal primo prezzo comune di tutti gli ETF il 2 gen 2008. Prima delle tasse secondo lo standard dei Community-Backtests, sotto il rendimento dopo le tasse tedesche.
| Indicatore | 1 anno | 3 anni | 5 anni | 10 anni | Dal 2008 |
|---|---|---|---|---|---|
| CAGR | +4,42 % | +9,30 % | +2,85 % | +4,70 % | +5,35 % |
| Volatilità | 6,18 % | 6,32 % | 7,19 % | 7,11 % | 7,48 % |
| Drawdown massimo | -4,24 % | -9,42 % | -17,06 % | -17,06 % | -17,06 % |
| Durata del drawdown | 56 giorni | 166 giorni | 729 giorni | 729 giorni | 729 giorni |
| Indice di Sharpe | 0,73 | 1,44 | 0,43 | 0,68 | 0,73 |
| Indice di Sortino | 1,14 | 2,15 | 0,60 | 0,93 | 1,02 |
| Indice di Calmar | 1,04 | 0,99 | 0,17 | 0,28 | 0,31 |
| Ulcer Index | 1,25 | 1,98 | 7,93 | 5,94 | 5,21 |
| CAGR dopo le tasse | +3,28 % | +7,54 % | +1,93 % | +3,76 % | +4,54 % |
Rendimento per anno solare
Prima delle tasse, dall'ultimo prezzo dell'anno precedente all'ultimo prezzo dell'anno.
| Anno | Rendimento |
|---|---|
| 2025 | +3,52 % |
| 2024 | +11,12 % |
| 2023 | +12,00 % |
| 2022 | -16,58 % |
| 2021 | +10,88 % |
| 2020 | +4,74 % |
| 2019 | +16,29 % |
| 2018 | -1,56 % |
| 2017 | +2,93 % |
| 2016 | +6,16 % |
| 2015 | +5,10 % |
| 2014 | +15,84 % |
| 2013 | +9,64 % |
| 2012 | +11,48 % |
| 2011 | +0,57 % |
| 2010 | +8,13 % |
| 2009 | +12,58 % |
Andamento di 10.000 €
Fine mese dopo fine mese, prima delle tasse, con le distribuzioni reinvestite.
Come si calcola
Elementi: ETF già disponibili in ogni Watchlist — gli stessi prezzi dei Community-Backtests, aggiornati ogni notte, in euro. Puoi ricalcolare ogni ripartizione nel backtest con gli stessi titoli.
Prima delle tasse: valore iniziale 10.000 €, senza costi né tasse, distribuzioni reinvestite, ritorno alla ripartizione obiettivo il primo giorno di borsa di ogni anno. Tasso privo di rischio per Sharpe e Sortino: 0 %.
Dopo le tasse: lo stesso calcolo con 100.000 € e l'imposta sostitutiva tedesca del 26,38 % senza imposta ecclesiastica, esenzione parziale per ETF, franchigia del risparmiatore di 1000 €, imposta anticipata e tasse sulle plusvalenze nel ribilanciamento; alla fine del periodo si vende tutto. Le plusvalenze sull'oro sono tassate come plusvalenze di borsa — con Xetra-Gold sarebbero esenti dopo un anno, quindi lì il dato dopo le tasse è piuttosto troppo basso.
Tutti i portafogli terminano l'ultimo giorno di borsa del mese precedente e vengono ricalcolati ogni mese.
Descrittivo, non una raccomandazione: la pagina mostra come si sarebbero sviluppate in passato ripartizioni note. Quale fa per te dipende dai tuoi obiettivi e dalla tua situazione.
Calcolato il 2 nov 2026