Da dove viene la ripartizione
Quattro quinti azioni, un quinto titoli di Stato: una ripartizione per orizzonti lunghi, in cui le obbligazioni devono smorzare un po' le oscillazioni.
Composizione
| ETF | Classe di attivo | Quota |
|---|---|---|
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)IE00B0M62Q58 | Azioni | 80 % |
| Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1CLU0290355717 | Obbligazioni | 20 % |
Indicatori per periodo
Mobile fino al 30 ott 2026: ogni volta gli ultimi anni, l'ultima colonna dal primo prezzo comune di tutti gli ETF il 2 gen 2008. Prima delle tasse secondo lo standard dei Community-Backtests, sotto il rendimento dopo le tasse tedesche.
| Indicatore | 1 anno | 3 anni | 5 anni | 10 anni | Dal 2008 |
|---|---|---|---|---|---|
| CAGR | +11,94 % | +16,33 % | +8,24 % | +9,82 % | +8,16 % |
| Volatilità | 9,21 % | 10,64 % | 11,52 % | 12,11 % | 14,10 % |
| Drawdown massimo | -5,79 % | -17,49 % | -17,49 % | -27,64 % | -37,38 % |
| Durata del drawdown | 63 giorni | 165 giorni | 520 giorni | 520 giorni | 755 giorni |
| Indice di Sharpe | 1,28 | 1,48 | 0,75 | 0,83 | 0,63 |
| Indice di Sortino | 1,99 | 2,13 | 1,04 | 1,15 | 0,87 |
| Indice di Calmar | 2,06 | 0,93 | 0,47 | 0,36 | 0,22 |
| Ulcer Index | 1,56 | 3,43 | 6,31 | 5,76 | 8,55 |
| CAGR dopo le tasse | +9,62 % | +13,66 % | +6,84 % | +8,46 % | +7,19 % |
Rendimento per anno solare
Prima delle tasse, dall'ultimo prezzo dell'anno precedente all'ultimo prezzo dell'anno.
| Anno | Rendimento |
|---|---|
| 2025 | +6,26 % |
| 2024 | +20,71 % |
| 2023 | +17,27 % |
| 2022 | -14,77 % |
| 2021 | +25,09 % |
| 2020 | +4,84 % |
| 2019 | +25,79 % |
| 2018 | -4,04 % |
| 2017 | +5,94 % |
| 2016 | +9,09 % |
| 2015 | +8,85 % |
| 2014 | +18,65 % |
| 2013 | +17,63 % |
| 2012 | +12,08 % |
| 2011 | -2,05 % |
| 2010 | +15,40 % |
| 2009 | +21,70 % |
Andamento di 10.000 €
Fine mese dopo fine mese, prima delle tasse, con le distribuzioni reinvestite.
Come si calcola
Elementi: ETF già disponibili in ogni Watchlist — gli stessi prezzi dei Community-Backtests, aggiornati ogni notte, in euro. Puoi ricalcolare ogni ripartizione nel backtest con gli stessi titoli.
Prima delle tasse: valore iniziale 10.000 €, senza costi né tasse, distribuzioni reinvestite, ritorno alla ripartizione obiettivo il primo giorno di borsa di ogni anno. Tasso privo di rischio per Sharpe e Sortino: 0 %.
Dopo le tasse: lo stesso calcolo con 100.000 € e l'imposta sostitutiva tedesca del 26,38 % senza imposta ecclesiastica, esenzione parziale per ETF, franchigia del risparmiatore di 1000 €, imposta anticipata e tasse sulle plusvalenze nel ribilanciamento; alla fine del periodo si vende tutto. Le plusvalenze sull'oro sono tassate come plusvalenze di borsa — con Xetra-Gold sarebbero esenti dopo un anno, quindi lì il dato dopo le tasse è piuttosto troppo basso.
Tutti i portafogli terminano l'ultimo giorno di borsa del mese precedente e vengono ricalcolati ogni mese.
Descrittivo, non una raccomandazione: la pagina mostra come si sarebbero sviluppate in passato ripartizioni note. Quale fa per te dipende dai tuoi obiettivi e dalla tua situazione.
Calcolato il 2 nov 2026