Waar de verdeling vandaan komt
Het omgekeerde van 60/40: meer obligaties dan aandelen. Zo'n portefeuille schommelt meestal minder, maar hangt sterker af van rente en inflatie.
Samenstelling
| ETF | Beleggingscategorie | Aandeel |
|---|---|---|
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)IE00B0M62Q58 | Aandelen | 40 % |
| Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1CLU0290355717 | Obligaties | 60 % |
Kengetallen per periode
Rollend tot 30 okt 2026: telkens de laatste jaren, de laatste kolom vanaf de eerste gemeenschappelijke koers van alle ETF's op 2 jan 2008. Voor belasting volgens de standaard van de Community-Backtests, daaronder het rendement na Duitse belasting.
| Kengetal | 1 jaar | 3 jaar | 5 jaar | 10 jaar | Sinds 2008 |
|---|---|---|---|---|---|
| CAGR | +4,42 % | +9,30 % | +2,85 % | +4,70 % | +5,35 % |
| Volatiliteit | 6,18 % | 6,32 % | 7,19 % | 7,11 % | 7,48 % |
| Maximale drawdown | -4,24 % | -9,42 % | -17,06 % | -17,06 % | -17,06 % |
| Duur van de drawdown | 56 dagen | 166 dagen | 729 dagen | 729 dagen | 729 dagen |
| Sharpe-ratio | 0,73 | 1,44 | 0,43 | 0,68 | 0,73 |
| Sortino-ratio | 1,14 | 2,15 | 0,60 | 0,93 | 1,02 |
| Calmar-ratio | 1,04 | 0,99 | 0,17 | 0,28 | 0,31 |
| Ulcer Index | 1,25 | 1,98 | 7,93 | 5,94 | 5,21 |
| CAGR na belasting | +3,28 % | +7,54 % | +1,93 % | +3,76 % | +4,54 % |
Rendement per kalenderjaar
Voor belasting, van de laatste koers van het vorige jaar tot de laatste koers van het jaar.
| Jaar | Rendement |
|---|---|
| 2025 | +3,52 % |
| 2024 | +11,12 % |
| 2023 | +12,00 % |
| 2022 | -16,58 % |
| 2021 | +10,88 % |
| 2020 | +4,74 % |
| 2019 | +16,29 % |
| 2018 | -1,56 % |
| 2017 | +2,93 % |
| 2016 | +6,16 % |
| 2015 | +5,10 % |
| 2014 | +15,84 % |
| 2013 | +9,64 % |
| 2012 | +11,48 % |
| 2011 | +0,57 % |
| 2010 | +8,13 % |
| 2009 | +12,58 % |
Waardeontwikkeling van € 10.000
Maandeinde na maandeinde, voor belasting, met herbelegde uitkeringen.
Zo wordt gerekend
Bouwstenen: ETF's die al in elke Watchlist klaarstaan — dezelfde koersen als in de Community-Backtests, elke nacht bijgewerkt, in euro. Je kunt elke verdeling in de backtest met dezelfde effecten narekenen.
Voor belasting: startwaarde € 10.000, zonder kosten en belastingen, uitkeringen herbelegd, elk jaar op de eerste handelsdag terug naar de doelverdeling. Risicovrije rente voor Sharpe en Sortino: 0 %.
Na belasting: dezelfde berekening met € 100.000 en Duitse bronheffing van 26,38 % zonder kerkbelasting, gedeeltelijke vrijstelling per ETF, spaarvrijstelling van € 1.000, voorafbelasting en belasting op winsten bij herbalancering; aan het einde van de periode wordt alles verkocht. Winsten op goud zijn belast als koerswinsten — bij Xetra-Gold zouden ze na een jaar belastingvrij zijn, het cijfer na belasting is daar dus eerder te laag.
Alle portefeuilles eindigen op de laatste handelsdag van de vorige maand en worden elke maand opnieuw berekend.
Beschrijvend, geen aanbeveling: de pagina laat zien hoe bekende verdelingen zich in het verleden hadden ontwikkeld. Welke bij jou past, hangt af van je doelen en je situatie.
Berekend op 2 nov 2026