Hvor fordelingen kommer fra
Den klassiske fordelingen med 60 % aksjer og 40 % obligasjoner har i flere tiår vært målestokken for balanserte porteføljer. Her med globale aksjer og statsobligasjoner fra eurosonen.
Sammensetning
| ETF | Aktivaklasse | Andel |
|---|---|---|
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)IE00B0M62Q58 | Aksjer | 60 % |
| Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1CLU0290355717 | Obligasjoner | 40 % |
Nøkkeltall per periode
Rullerende frem til 30. okt. 2026: de siste årene i hver kolonne, den siste fra alle ETF-enes første felles kurs 2. jan. 2008. Før skatt etter standarden for Community-Backtests, under det avkastningen etter tysk skatt.
| Nøkkeltall | 1 år | 3 år | 5 år | 10 år | Siden 2008 |
|---|---|---|---|---|---|
| CAGR | +8,11 % | +12,80 % | +5,55 % | +7,28 % | +6,81 % |
| Volatilitet | 7,60 % | 8,33 % | 9,14 % | 9,42 % | 10,56 % |
| Maksimal drawdown | −4,84 % | −13,47 % | −16,00 % | −21,54 % | −26,85 % |
| Drawdown-varighet | 37 dager | 165 dager | 577 dager | 577 dager | 577 dager |
| Sharpe-ratio | 1,07 | 1,49 | 0,64 | 0,79 | 0,68 |
| Sortino-ratio | 1,67 | 2,18 | 0,89 | 1,08 | 0,94 |
| Calmar-ratio | 1,68 | 0,95 | 0,35 | 0,34 | 0,25 |
| Ulcer Index | 1,33 | 2,68 | 6,91 | 5,63 | 6,50 |
| CAGR etter skatt | +6,40 % | +10,53 % | +4,34 % | +6,07 % | +5,89 % |
Avkastning per kalenderår
Før skatt, fra fjorårets siste kurs til årets siste kurs.
| År | Avkastning |
|---|---|
| 2025 | +4,90 % |
| 2024 | +15,91 % |
| 2023 | +14,63 % |
| 2022 | −15,67 % |
| 2021 | +17,99 % |
| 2020 | +4,79 % |
| 2019 | +21,14 % |
| 2018 | −2,80 % |
| 2017 | +4,44 % |
| 2016 | +7,64 % |
| 2015 | +6,93 % |
| 2014 | +17,25 % |
| 2013 | +13,59 % |
| 2012 | +11,77 % |
| 2011 | −0,74 % |
| 2010 | +11,77 % |
| 2009 | +16,99 % |
Utvikling av 10 000 €
Månedsslutt for månedsslutt, før skatt, med reinvesterte utdelinger.
Slik beregnes det
Byggesteiner: ETF-er som allerede ligger klare i hver Watchlist — de samme kursene som i Community-Backtests, oppdatert hver natt, i euro. Du kan regne om hver fordeling i backtesten med de samme verdipapirene.
Før skatt: startverdi 10 000 €, uten kostnader og skatter, utdelinger reinvestert, tilbake til målfordelingen første handelsdag hvert år. Risikofri rente for Sharpe og Sortino: 0 %.
Etter skatt: samme beregning med 100 000 € og tysk kildeskatt på 26,38 % uten kirkeskatt, delvis fritak per ETF, sparerfradrag på 1 000 €, forhåndsskatt og skatt på gevinster ved rebalansering; ved slutten av perioden selges alt. Gevinster på gull beskattes som kursgevinster — med Xetra-Gold ville de vært skattefrie etter ett år, så tallet etter skatt er der heller for lavt.
Alle porteføljer slutter på forrige måneds siste handelsdag og beregnes på nytt hver måned.
Beskrivende, ingen anbefaling: Siden viser hvordan kjente fordelinger ville ha utviklet seg tidligere. Hvilken som passer deg, avhenger av dine mål og din situasjon.
Beregnet 2. nov. 2026