Var fördelningen kommer ifrån
Efter den fördelning som Ray Dalio beskrev för privata investerare: 30 % aktier, 40 % långa och 15 % medellånga obligationer, 7,5 % vardera i guld och råvaror. Här med plattformens byggstenar: 30 % globala aktier, 55 % statsobligationer från euroområdet och 15 % guld för guld och råvaror.
Sammansättning
| ETF | Tillgångsslag | Andel |
|---|---|---|
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)IE00B0M62Q58 | Aktier | 30 % |
| Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1CLU0290355717 | Obligationer | 55 % |
| Xetra-GoldDE000A0S9GB0 | Guld | 15 % |
Nyckeltal per period
Rullande fram till 30 okt. 2026: de senaste åren i varje kolumn, den sista från alla ETF:ers första gemensamma kurs den 13 nov. 2009. Före skatt enligt standarden för Community-Backtests, därunder avkastningen efter tysk skatt.
| Nyckeltal | 1 år | 3 år | 5 år | 10 år | Sedan 2009 |
|---|---|---|---|---|---|
| CAGR | +3,39 % | +10,83 % | +4,59 % | +5,28 % | +6,27 % |
| Volatilitet | 7,35 % | 6,46 % | 6,84 % | 6,45 % | 6,23 % |
| Maximal drawdown | −5,60 % | −7,32 % | −14,40 % | −14,40 % | −14,40 % |
| Drawdownens längd | 113 dagar | 145 dagar | 611 dagar | 611 dagar | 611 dagar |
| Sharpekvot | 0,49 | 1,63 | 0,69 | 0,83 | 1,01 |
| Sortinokvot | 0,73 | 2,43 | 0,99 | 1,15 | 1,42 |
| Calmarkvot | 0,61 | 1,48 | 0,32 | 0,37 | 0,44 |
| Ulcer Index | 1,78 | 1,71 | 6,36 | 4,73 | 4,01 |
| CAGR efter skatt | +2,32 % | +8,65 % | +3,41 % | +4,23 % | +5,28 % |
Avkastning per kalenderår
Före skatt, från föregående års sista kurs till årets sista kurs.
| År | Avkastning |
|---|---|
| 2025 | +10,04 % |
| 2024 | +13,64 % |
| 2023 | +11,07 % |
| 2022 | −13,46 % |
| 2021 | +8,36 % |
| 2020 | +6,05 % |
| 2019 | +16,03 % |
| 2018 | −0,61 % |
| 2017 | +1,93 % |
| 2016 | +6,74 % |
| 2015 | +4,04 % |
| 2014 | +14,77 % |
| 2013 | +3,37 % |
| 2012 | +10,24 % |
| 2011 | +2,82 % |
| 2010 | +12,11 % |
Utveckling av 10 000 €
Månadsslut för månadsslut, före skatt, med återinvesterade utdelningar.
Så räknas det
Byggstenar: ETF:er som redan finns i varje Watchlist — samma kurser som i Community-Backtests, uppdaterade varje natt, i euro. Du kan räkna om varje fördelning i backtestet med samma värdepapper.
Före skatt: startvärde 10 000 €, utan kostnader och skatter, utdelningar återinvesterade, tillbaka till målfördelningen första handelsdagen varje år. Riskfri ränta för Sharpe och Sortino: 0 %.
Efter skatt: samma beräkning med 100 000 € och tysk källskatt på 26,38 % utan kyrkoskatt, delvis skattefrihet per ETF, spararavdrag på 1 000 €, förhandsskatt och skatt på vinster vid ombalansering; i slutet av perioden säljs allt. Vinster på guld beskattas som kursvinster — med Xetra-Gold hade de varit skattefria efter ett år, så siffran efter skatt är där snarare för låg.
Alla portföljer slutar på föregående månads sista handelsdag och räknas om varje månad.
Beskrivande, ingen rekommendation: sidan visar hur kända fördelningar hade utvecklats tidigare. Vilken som passar dig beror på dina mål och din situation.
Beräknat 2 nov. 2026