Alternativ til Portfolio Visualizer: backtester i euro, med skatt

Kort sagt

Portfolio Visualizer er et utbredt verktøy for backtester, optimering og Monte Carlo. Det regner i amerikanske dollar og kjenner amerikanske skatter i sin Monte Carlo-simulering. Paperball regner i euro på dagskurser for ETF-er, fond og aksjer, med kostnader, utbytte og skattemekanikken i 8 land.

Hva Paperball beregner annerledes

I euro, dag for dag: hver kurs omregnes på sin dag til referansekursen fra en sentralbank. Avkastning, volatilitet og drawdown inneholder valutakursbevegelsen sett fra en euroinvestor.
Med skatt: skatt på kursgevinster og utbytte etter mekanikken i 8 land, for Tyskland med delvis skattefritak (Teilfreistellung), sparerfradrag (Sparer-Pauschbetrag) og forhåndsbeskatning (Vorabpauschale).
Alle fordelinger: Paperball regner gjennom hver fordeling av verdipapirene dine i faste trinn, hver i fem rebalanseringsvarianter, og sorterer dem etter nøkkeltall som Sharpe-, Sortino- eller Calmar-ratio.
Monte Carlo fra ekte måneder: 10 000 forløp av biter av ekte månedsavkastninger, med spareplan, uttak og skatt — eller hvert startår i kurshistorikken i virkelig rekkefølge.

Hva Portfolio Visualizer tilbyr i tillegg

Portfolio Visualizer beskriver på nettstedet sitt faktoranalyser, taktiske allokeringsmodeller, en fondsscreener og optimeringer som Black-Litterman. Paperball tilbyr ikke faktoranalyser eller taktiske modeller.

Fire verktøy side om side

Egenskap	Paperball	Portfolio Visualizer	testfolio	Curvo Backtest
Monte Carlo	Biter av ekte månedsavkastninger trukket på nytt (blokkbootstrap), 10 000 forløp; i tillegg hvert startår i kurshistorikken i virkelig rekkefølge	Historisk, statistisk eller angitt avkastning; bootstrap med enkeltmåneder, år eller blokker av år	Blokkbootstrap; begrenset i gratiskontoen	Månedsavkastninger fra en normalfordeling, 600 forløp
Søke etter eller sammenligne fordelinger	Hver fordeling av de valgte verdipapirene i faste trinn, hver i fem rebalanseringsvarianter	Optimering, blant annet effisiensgrense og Black-Litterman	Optimerer og effisiensgrense	Sammenligne flere fordelinger side om side
Spareplan og uttak	I backtesten og i Monte Carlo; uttak som fast beløp med inflasjonsjustering eller i prosent	Faste innskudd og uttak eller en fast prosentsats; i Monte Carlo flere uttaksregler	Innskudd og uttak med årlig økning og inflasjonsjustering	Regelmessige innskudd
Skatt	Skattemekanikken i 8 land i backtesten og i Monte Carlo, for Tyskland med forhåndsbeskatningen (Vorabpauschale)	I Monte Carlo: amerikanske skatter (føderale og delstatlige)	Rapport om omsetning og skatt for taktiske strategier (betalt plan)	Belgisk transaksjonsskatt
Beregningsvaluta	Euro; hver kurs omregnet til referansekursen for sin dag	Amerikansk dollar	Valgfri: USD, CAD, EUR, JPY, GBP, AUD, CHF	Euro, pund eller franc
Kursdata	Dagskurser for verdipapirene; i Monte Carlo også markedsindekser med lang historikk: aksjer siden 1871, obligasjoner siden 1956, gull siden 1960	Måneds- eller årsverdier; aktivaklasser fra 1972	ETF-er, aksjer, fond, simulerte serier og egne serier	Månedsverdier for indeksene bak fondene, delvis fra 1970; fondskostnader regnet med
Språk i grensesnittet	11, blant annet tysk	Engelsk	Engelsk	Ni, blant annet tysk
Tilkobling til KI-assistenter (MCP)	Ja	Ikke beskrevet på nettstedet	Ja	Ja
Gratis å bruke	Gratis konto med startkreditter, deretter kreditter per kjøring; kalkulatorer uten konto	Ja, uten innlogging, med begrenset historikk	Gratis konto; noen verktøy begrenset	Ja, uten konto

Opplysningene gjelder per 25. okt. 2026. Opplysningene om de andre verktøyene kommer fra nettstedene deres og kan ha endret seg siden.

Portfolio Visualizer, testfolio og Curvo er tilbud fra andre selskaper; Paperball har ingen tilknytning til dem. Sammenligningen beskriver funksjoner og vurderer ingen av verktøyene.

Kilder til opplysningene

Vanlige spørsmål

Finnes Portfolio Visualizer på tysk?

Nettstedet til Portfolio Visualizer er på engelsk. Grensesnittet til Paperball finnes på disse språkene: Dansk, Deutsch, English, Español, Français, Italiano, Nederlands, Norsk, Polski, Português og Svenska.

Kan jeg teste europeiske ETF-er med Paperball?

Ja. Du søker etter verdipapirer på ISIN eller navn og regner dem i euro. Kurser i andre valutaer omregner Paperball for hver dag til referansekursen fra en sentralbank.

Er Paperball gratis?

Kontoen er varig gratis og gir startkreditter; deretter koster backtester, Monte Carlo-simuleringer og oppdateringer kreditter, enkeltvis eller via abonnement. Kalkulatorene på de offentlige sidene krever ingen konto. Hva planene inneholder, står på prissiden.

Les videre

Regn på din egen fordeling

Velg verdipapirene dine — Paperball regner gjennom hver fordeling historisk, i euro, med kostnader, utbytte og skatt.

Mer om porteføljebacktesteren