Alternativa a Portfolio Visualizer: backtest in euro, con tasse

In breve

Portfolio Visualizer è uno strumento diffuso per backtest, ottimizzazione e Monte Carlo. Calcola in dollari statunitensi e conosce le tasse statunitensi nella sua simulazione Monte Carlo. Paperball calcola in euro su prezzi giornalieri di ETF, fondi e azioni, con costi, distribuzioni e la meccanica fiscale di 8 paesi.

Che cosa Paperball calcola diversamente

In euro, giorno per giorno: ogni prezzo viene convertito nel suo giorno al tasso di riferimento di una banca centrale. Rendimento, volatilità e drawdown includono il movimento del cambio dal punto di vista di un investitore in euro.
Con tasse: imposte su plusvalenze e distribuzioni secondo la meccanica di 8 paesi, per la Germania con esenzione parziale (Teilfreistellung), franchigia del risparmiatore (Sparer-Pauschbetrag) e tassazione anticipata forfettaria (Vorabpauschale).
Tutte le ripartizioni: Paperball calcola ogni ripartizione dei tuoi titoli a passi fissi, ciascuna in cinque varianti di ribilanciamento, e le ordina per indicatori come gli indici di Sharpe, Sortino o Calmar.
Monte Carlo da mesi reali: 10.000 percorsi da pezzi di rendimenti mensili reali, con accumulo, prelievo e tasse — oppure ogni anno di partenza dello storico nell'ordine reale.

Che cosa offre in più Portfolio Visualizer

Portfolio Visualizer descrive sul suo sito analisi fattoriali, modelli di allocazione tattica, un filtro per fondi e ottimizzazioni come Black-Litterman. Paperball non offre analisi fattoriali né modelli tattici.

Quattro strumenti a confronto

Caratteristica	Paperball	Portfolio Visualizer	testfolio	Curvo Backtest
Monte Carlo	Pezzi di rendimenti mensili reali estratti di nuovo (bootstrap a blocchi), 10.000 percorsi; inoltre ogni anno di partenza dello storico nell'ordine reale	Rendimenti storici, statistici o impostati; bootstrap con singoli mesi, anni o blocchi di anni	Bootstrap a blocchi; limitato nell'account gratuito	Rendimenti mensili da una distribuzione normale, 600 percorsi
Cercare o confrontare ripartizioni	Ogni ripartizione dei titoli scelti a passi fissi, ciascuna in cinque varianti di ribilanciamento	Ottimizzazione, tra cui frontiera efficiente e Black-Litterman	Ottimizzatore e frontiera efficiente	Confrontare più ripartizioni affiancate
Piano di accumulo e prelievi	Nel backtest e in Monte Carlo; prelievo come importo fisso adeguato all'inflazione o in percentuale	Versamenti e prelievi fissi o percentuale fissa; in Monte Carlo ulteriori regole di prelievo	Versamenti e prelievi con aumento annuo e adeguamento all'inflazione	Versamenti regolari
Tasse	Meccanica fiscale di 8 paesi nel backtest e in Monte Carlo, per la Germania con la tassazione anticipata forfettaria (Vorabpauschale)	In Monte Carlo: tasse statunitensi (federali e statali)	Analisi di rotazione e tasse per le strategie tattiche (piano a pagamento)	Imposta belga sulle transazioni
Valuta di calcolo	Euro; ogni prezzo convertito al tasso di riferimento del suo giorno	Dollaro statunitense	A scelta: USD, CAD, EUR, JPY, GBP, AUD, CHF	Euro, sterlina o franco
Dati sui prezzi	Prezzi giornalieri dei titoli; in Monte Carlo anche indici di mercato con una lunga storia: azioni dal 1871, obbligazioni dal 1956, oro dal 1960	Valori mensili o annuali; classi di attivi dal 1972	ETF, azioni, fondi, serie simulate e serie proprie	Valori mensili degli indici dietro i fondi, in parte dal 1970; costi dei fondi inclusi
Lingue dell'interfaccia	11, tra cui il tedesco	Inglese	Inglese	Nove, tra cui il tedesco
Collegamento ad assistenti IA (MCP)	Sì	Non descritto sul sito	Sì	Sì
Utilizzabile gratuitamente	Account gratuito con crediti di benvenuto, poi crediti per operazione; calcolatori senza account	Sì, senza accesso, con storico limitato	Account gratuito; alcuni strumenti limitati	Sì, senza account

Informazioni aggiornate al 25 ott 2026. Le informazioni sugli altri strumenti provengono dai loro siti web e nel frattempo potrebbero essere cambiate.

Portfolio Visualizer, testfolio e Curvo sono offerte di altre aziende; Paperball non è collegato a esse. Il confronto descrive funzioni e non valuta nessuno degli strumenti.

Fonti delle informazioni

Domande frequenti

Portfolio Visualizer è disponibile in tedesco?

Il sito di Portfolio Visualizer è in inglese. L'interfaccia di Paperball è disponibile in queste lingue: Dansk, Deutsch, English, Español, Français, Italiano, Nederlands, Norsk, Polski, Português e Svenska.

Posso testare ETF europei con Paperball?

Sì. Cerchi i titoli per ISIN o nome e li calcoli in euro. Paperball converte i prezzi in altre valute per ogni giorno al tasso di riferimento di una banca centrale.

Paperball è gratuito?

L'account è gratuito per sempre e comprende crediti di benvenuto; poi backtest, simulazioni Monte Carlo e aggiornamenti costano crediti, acquistati separatamente o in abbonamento. I calcolatori delle pagine pubbliche non richiedono un account. Che cosa includono i piani è indicato nella pagina dei prezzi.

Per approfondire

Calcola la tua ripartizione

Scegli i tuoi titoli — Paperball calcola ogni ripartizione sul passato, in euro, con costi, distribuzioni e tasse.

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