Alternatief voor Portfolio Visualizer: backtests in euro, met belastingen

In het kort

Portfolio Visualizer is een veelgebruikte tool voor backtests, optimalisatie en Monte Carlo. Het rekent in Amerikaanse dollars en kent in zijn Monte-Carlosimulatie Amerikaanse belastingen. Paperball rekent in euro op dagkoersen van ETF's, fondsen en aandelen, met kosten, uitkeringen en de belastingmechaniek van 8 landen.

Wat Paperball anders berekent

In euro, dag voor dag: elke koers wordt op zijn dag omgerekend tegen de referentiekoers van een centrale bank. Rendement, volatiliteit en drawdown bevatten de wisselkoersbeweging vanuit het oogpunt van een eurobelegger.
Met belastingen: belasting op koerswinsten en uitkeringen volgens de mechaniek van 8 landen, voor Duitsland met gedeeltelijke vrijstelling (Teilfreistellung), spaarders-vrijstelling (Sparer-Pauschbetrag) en forfaitaire voorafbelasting (Vorabpauschale).
Alle verdelingen: Paperball rekent elke verdeling van je effecten in vaste stappen door, telkens in vijf rebalancingvarianten, en sorteert ze op kengetallen zoals de Sharpe-, Sortino- of Calmar-ratio.
Monte Carlo uit echte maanden: 10.000 verlopen uit stukken echte maandrendementen, met spaarplan, onttrekking en belasting — of elk startjaar van de koersgeschiedenis in de echte volgorde.

Wat Portfolio Visualizer daarnaast biedt

Portfolio Visualizer beschrijft op zijn website factoranalyses, tactische allocatiemodellen, een fondsenscreener en optimalisaties zoals Black-Litterman. Paperball biedt geen factoranalyses en geen tactische modellen.

Vier tools naast elkaar

Kenmerk	Paperball	Portfolio Visualizer	testfolio	Curvo Backtest
Monte Carlo	Stukken echte maandrendementen opnieuw getrokken (blok-bootstrap), 10.000 verlopen; daarnaast elk startjaar van de koersgeschiedenis in de echte volgorde	Historische, statistische of opgegeven rendementen; bootstrap met losse maanden, jaren of blokken van jaren	Blok-bootstrap; beperkt in het gratis account	Maandrendementen uit een normale verdeling, 600 verlopen
Verdelingen zoeken of vergelijken	Elke verdeling van de gekozen effecten in vaste stappen, telkens in vijf rebalancingvarianten	Optimalisatie, onder meer efficiënte grens en Black-Litterman	Optimalisator en efficiënte grens	Meerdere verdelingen naast elkaar vergelijken
Spaarplan en onttrekkingen	In de backtest en in Monte Carlo; onttrekking als vast bedrag met inflatiecorrectie of als percentage	Vaste inleg en onttrekkingen of een vast percentage; in Monte Carlo meer onttrekkingsregels	Inleg en onttrekkingen met jaarlijkse groei en inflatiecorrectie	Regelmatige inleg
Belastingen	Belastingmechaniek van 8 landen in de backtest en in Monte Carlo, voor Duitsland met de forfaitaire voorafbelasting (Vorabpauschale)	In Monte Carlo: Amerikaanse belastingen (federaal en per staat)	Analyse van omzet en belastingen bij tactische strategieën (betaald abonnement)	Belgische beurstaks
Rekenvaluta	Euro; elke koers omgerekend tegen de referentiekoers van die dag	Amerikaanse dollar	Te kiezen: USD, CAD, EUR, JPY, GBP, AUD, CHF	Euro, pond of frank
Koersgegevens	Dagkoersen van de effecten; in Monte Carlo daarnaast marktindexen met een lange geschiedenis: aandelen sinds 1871, obligaties sinds 1956, goud sinds 1960	Maand- of jaarwaarden; beleggingscategorieën vanaf 1972	ETF's, aandelen, fondsen, gesimuleerde reeksen en eigen reeksen	Maandwaarden van de indices achter de fondsen, deels vanaf 1970; fondskosten meegerekend
Talen van de interface	11, waaronder Duits	Engels	Engels	Negen, waaronder Duits
Koppeling met AI-assistenten (MCP)	Ja	Niet beschreven op de website	Ja	Ja
Gratis te gebruiken	Gratis account met startcredits, daarna credits per bewerking; rekenhulpen zonder account	Ja, zonder inloggen, met beperkte historie	Gratis account; sommige tools beperkt	Ja, zonder account

Stand van de gegevens: 25 okt 2026. De gegevens over de andere tools komen van hun websites en kunnen sindsdien zijn veranderd.

Portfolio Visualizer, testfolio en Curvo zijn aanbiedingen van andere bedrijven; Paperball is daar niet aan verbonden. De vergelijking beschrijft functies en beoordeelt geen van de tools.

Bronnen van de gegevens

Veelgestelde vragen

Is Portfolio Visualizer ook in het Duits beschikbaar?

De website van Portfolio Visualizer is in het Engels. De interface van Paperball is er in deze talen: Dansk, Deutsch, English, Español, Français, Italiano, Nederlands, Norsk, Polski, Português en Svenska.

Kan ik met Paperball Europese ETF's testen?

Ja. Je zoekt effecten op ISIN of naam en rekent ze in euro door. Koersen in andere valuta rekent Paperball voor elke dag om tegen de referentiekoers van een centrale bank.

Is Paperball gratis?

Het account is blijvend gratis en levert startcredits op; daarna kosten backtests, Monte-Carlo-simulaties en updates credits, los of via een abonnement. De rekenhulpen op de openbare pagina's hebben geen account nodig. Wat de abonnementen bevatten, staat op de prijzenpagina.

Verder lezen

Bereken je eigen verdeling

Kies je effecten — Paperball rekent elke verdeling over het verleden door, in euro, met kosten, uitkeringen en belastingen.

Meer over de portefeuille-backtester